国泰中债优选投资级信用债指数发起式   证券投资基金更新招募阐述书     （2025 年第一号）   基金束缚东说念主：国泰基金束缚有限公司   基金托管东说念主：兴业银行股份有限公司                         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）                                                                目               录          国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）                       艰苦教导 中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投 资价值、市集远景和收益作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风 险。 券、超短期融资券、证券公司短期融资券、非银行金融机构债券、二级老本债券、 次级债券，不包含花样收益债券、聚合类债券、金融机构无固依期限老本债券 年以上（包含 0.75 年）；其他债券：1 年以上（包含 1 年）；含权债剩余期限按计 算日中债估值推选地方及第 券处理    研究标的指数具体编制决策及成份券信息详见中央国债登记结算有限劳动 公司网站，网址：www.chinabond.com.cn。       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 投资东说念主在投老本基金前，需全面意志本基金居品的风险收益特征和居品特性，充 分酌量自身的风险承受智力，感性判断市集，对投老本基金的意愿、时机、数目 等投资步履作念出独处决策。投资东说念主根据所捏有的基金份额享受基金的收益，但同 时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：市集风险，运作束缚风险， 流动性风险，本基金特定风险，本基金法律文献中波及基金风险特征的表述与销 售机构对基金的风险评级可能不一致的风险过头他风险等。   本基金可投资国债期货，可能濒临市集风险、基差风险、流动性风险。   本基金可投资钞票支捏证券，主要存在与基础钞票关系的风险、与钞票支捏 证券关系的风险、与专项筹画束缚关系的风险和其他风险。   为对冲信用风险，本基金可能投资于信用繁衍品，信用繁衍品的投资可能面 临流动性风险、偿付风险以及价钱波动风险等。   本基金为发起式基金，《基金合同》成效之日起三年后的对应日，若基金资 产净值低于 2 亿元，基金合同自动停止，且不得通过召开基金份额捏有东说念主大会延 续基金合同期限。若届时的法律法例或中国证监会章程发生变化，上述停止章程 被取消、转变或补充，则本基金不错参照届时灵验的法律法例或中国证监会章程 实行。基金份额捏有东说念主可能濒临基金合同提前停止的不细则性风险。   本基金为债券型基金，表面上其预期收益、预期风险高于货币市集基金，但 低于搀杂型基金、股票型基金。本基金为指数型基金，具有与标的指数以及标的 指数所代表的债券市集相似的风险收益特征。   本基金为指数基金，投资者投资于本基金可能濒临追踪误差左右未达约定目 标、指数编制机构罢手服务、成份券停牌或走嘴等潜在风险。   本基金单一投资者（基金束缚东说念主、基金束缚东说念主高等束缚东说念主员或基金司理等东说念主 员动作发起资金提供方除外）捏有基金份额数不得达到或进步基金份额总额的 致被迫达到或进步 50%的除外。法律法例或监管机构另有章程的，从其章程。   当本基金捏有特定钞票且存在或潜在大额赎回恳求时，基金束缚东说念主履行相应 要领后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和本招募阐述书的研究章节。侧 袋机制实施期间，基金束缚东说念主将对基金简称进行突出记号，并不办理侧袋账户的         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 申购赎回。请基金份额捏有东说念主仔细阅读关系内容并暖和本基金启用侧袋机制时的 特定风险。   基金的过往事迹并不预示其将来发扬。基金束缚东说念主束缚的其他基金的事迹并 不组成对本基金事迹发扬的保证。基金束缚东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者自夸” 原则，在投资东说念主作念出投资决策后，基金运营景况与基金净值变化导致的投资风险， 由投资东说念主自行包袱。当投资东说念主赎回时，所得或会高于或低于投资东说念主先前所支付的 金额。   基金束缚东说念主依照恪称职守、老实信用、严慎勤勉的原则束缚和运用基金财产， 但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资有风险，投资东说念主应当负责阅读基金合同、基金招募阐述书、基金居品资 料纲领等信息清楚文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承 担投资风险。   本次招募阐述书更新事由为基金司理变更等关系事项，关系变更自 2025 年 除非另有阐述，本招募阐述书其他所载内容截止日为 2025 年 4 月 22 日。       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）                第一部分      媒介   本招募阐述书依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、     《公开召募证券投资基金运作束缚办法》                      （以下简称“《运作办法》”）、                                    《公 开召募证券投资基金销售机构监督束缚办法》                    （以下简称“《销售办法》”）、                                  《公开 召募证券投资基金信息清楚束缚办法》                 （以下简称“《信息清楚办法》”）、                                 《公开募 集敞开式证券投资基金流动性风险束缚章程》（以下简称“《流动性风险束缚规 定》”）、《公开召募证券投资基金运作引导第 3 号——指数基金引导》（以下简称 “《指数基金引导》”）和其他研究法律法例的章程以及《国泰中债优选投资级信 用债指数发起式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   基金束缚东说念主承诺本招募阐述书不存在职何虚假记录、误导性讲述或者紧要遗 漏，并对其信得过性、准确性、完好性承担法律劳动。本基金是根据本招募阐述书 所载明的贵寓恳求召募的。本基金束缚东说念主莫得奉求或授权任何其他东说念主提供未在本 招募阐述书中载明的信息，或对本招募阐述书作任何解释或者阐述。   本招募阐述书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是章程基金合同当事东说念主之间权利义务关系的基本法律文献，如本招募阐述书内容 与基金合同有打破或不一致之处，均以基金合同为准。基金投资东说念主自依基金合同 取得基金份额，即成为基金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，其捏有基金份额的 步履自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过头 他研究章程享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额捏有东说念主的权利和义 务，应谛视查阅基金合同。         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）                  第二部分      释义   在本招募阐述书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同》及对基金合同的任何灵验改进和补充 投资级信用债指数发起式证券投资基金托管契约》及对该托管契约的任何灵验修 订和补充 式证券投资基金招募阐述书》过头更新 资基金基金居品贵寓纲领》过头更新 资基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过头他对基金合同当事东说念主有左右力的决定、决议、文书等     《基金法》：指《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其经常 作念出的改进     《销售办法》：指《公开召募证券投资基金销售机构监督束缚办法》及颁 布机关对其经常作念出的改进     《信息清楚办法》：指《公开召募证券投资基金信息清楚束缚办法》及颁 布机关对其经常作念出的改进     《运作办法》：指《公开召募证券投资基金运作束缚办法》及颁布机关对 其经常作念出的改进     《流动性风险束缚章程》：指《公开召募敞开式证券投资基金流动性风险 束缚章程》及颁布机关对其经常作念出的改进         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）       《指数基金引导》：指《公开召募证券投资基金运作引导第 3 号——指数 基金引导》及颁布机关对其经常作念出的改进 务的法律主体，包括基金束缚东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 正当登记并存续或经研究政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、社会 团体或其他组织 的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主 民币及格境外机构投资者 资金提供方以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的 合称 东说念主 办理基金份额的申购、赎回、调和、转托管及依期定额投资等业务 他条件，取得基金销售业务阅历并与基金束缚东说念主顽强了基金销售服务契约，办理 基金销售业务的机构 投资东说念主基金账户的建立和束缚、基金份额登记、基金销售业务的阐述、清理和结 算、代理披发红利、建立并看守基金份额捏有东说念主名册和办理非来回过户等 有限公司或接受国泰基金束缚有限公司奉求代为办理登记业务的机构        国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 束缚的基金份额余额过头变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调和、转托管、依期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金束缚东说念主向中国证监会办理基金备案手续收场，并得回中国证监会书面阐述的 日历 产清理收场，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得进步 3 个月 敞开日 范基金束缚东说念主所束缚的敞开式证券投资基金登记方面的业务司法，由基金束缚东说念主 和投资东说念主共同顺从 运作，由基金束缚东说念主、基金束缚东说念主激动、基金束缚东说念主高等束缚东说念主员或基金司理（指 基金束缚东说念主职工中照章具有基金司理阅历者，包括但不限于本基金的基金司理， 下同）等东说念主员承诺认购一定金额并捏有一依期限的证券投资基金 束缚东说念主固有资金、基金束缚东说念主高等束缚东说念主员或基金司理等东说念主员的资金。发起资金 认购本基金的金额不低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额捏有期限不少 于3年         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 金份额捏有期限不少于 3 年的基金束缚东说念主激动、基金束缚东说念主、基金束缚东说念主高等管 理东说念主员或基金司理等东说念主员 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 章程的条件要求将基金份额兑换为现金的步履 章程的条件，恳求将其捏有基金束缚东说念主束缚的、某一基金的基金份额调和为基金 束缚东说念主束缚的其他基金基金份额的步履 捏基金份额销售机构的操作 购日、申购金额及扣款形势，由销售机构于每期约定申购日在投资东说念主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资形势 加上基金调和中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调和中转入 恳求份额总额后的余额）进步上一敞开日基金总份额的 10% 银行入款利息、已杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的节 约 基金应收款项过头他钞票的价值总和       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 值和基金份额净值的过程 本基金基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别建树基金代码，分别诡计 并公布基金份额净值和基金份额累计净值 不从本类别基金钞票入网提销售服务费的基金份额 用，而是从本类别基金钞票入网提销售服务费的基金份额 场扩充、销售以及基金份额捏有东说念主服务的用度 刊及《信息清楚办法》章程的互联网网站（包括基金束缚东说念主网站、基金托管东说念主网 站、中国证监会基金电子清楚网站）等媒介 以合理价钱赐与变现的钞票，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回购 与银行依期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、钞票支捏证券、因 刊行东说念主债务走嘴无法进行转让或来回的债券等 值的形势，将基金养息投资组合的市集冲击成安分派给施行申购、赎回的投资者， 从而减少对存量基金份额捏有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受损 害并得到公正对待。如将来法律法例变动，基金束缚东说念主在履行允洽要领后，可对 前述舞动订价机制的界说进行养息 账户进行处置清理，目的在于灵验禁闭并化解风险，确保投资者得到公正对待， 属于流动性风险束缚器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在紧要不细则性的钞票；（二）按摊余成本计量且计提钞票减值准 备仍导致钞票价值存在紧要不细则性的钞票；（三）其他钞票价值存在紧要不确         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 定性的钞票 束缚信用风险的信用繁衍器具 险保护的金额，各项支付和结算以此金额为诡计基准 件         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）                 第三部分       基金束缚东说念主   一、基金束缚东说念主概况   称呼：国泰基金束缚有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区浦东大路 1200 号 2 层 225 室   办公地址：上海市虹口区公正路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层   成立日历：1998 年 3 月 5 日   法定代表东说念主：周向勇   注册老本：1.1 亿元东说念主民币   研究东说念主：辛怡   研究电话：（021）31089000，400-888-8688   股权结构：               激动称呼                  股权比例        中国建银投资有限劳动公司                  60%            意大利忠利集团                   30%      国网英大外洋控股集团有限公司                  10%   二、主要东说念主员情况   周向勇，董事长，硕士研究生，29 年金融从业经历。曾任职于中国缔造银 行总行、中国建银投资有限劳动公司。2011 年 1 月加入国泰基金束缚有限公司， 历任公司总司理助理、副总司理、总司理等，现任公司党委布告、董事长。   王惠平，董事，研究生学历，博士学位，高等司帐师，中国非执业注册司帐 师。1996 年 9 月至 2004 年 7 月任职于财政部财政监督司、财政部监督检查局。 务院农村综合转变劳动小组办公室）。历任财政部监督检查局检查一处副处长， 财政部国务院农村税费转变劳动小组办公室（国务院农村综合转变劳动小组办公 室）一处处长。2011 年 7 月至 2021 年 6 月任职于海南省财政厅，历任海南省财 政厅总司帐师、副厅长、财政厅党组布告、财政厅厅长。2021 年 7 月至 2023 年            国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 学界联合会党组布告、主席兼海南省社会科学院院长。2023 年 4 月起任中央汇 金投资有限劳动公司派往中国建投董事。2023 年 11 月起任中建投租出股份有限 公司董事。2023 年 9 月起任公司董事。    Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995 年在 BANK OF ITALY 负 责经济研究；1995 年在 UNIVERSITY OF BOLOGNA 任金融部助理，1995-1997 年在 ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP – SOFIPA SpA 任金融 分析师；1999-2004 年在 LEHMAN BROTHERS INTERNATIONAL 任股票保障研 究员；2004-2005 年任 URWICK CAPITAL LLP 合伙东说念主；2005-2006 年在 CREDIT SUISSE 任副总裁；2006-2008 年在 EURIZONCAPITAL SGR SpA 历任研究员/基 金司理。2009-2013 年任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 权益部总监。2013 年 6 月-2019 年 3 月任 GENERALI INVESTMENTS EUROPE 和 GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT 总司理。2019 年 4 月-2023 年 12 月任 Investments & Asset Management Corporate Governance Implementation & Institutional Relations 主管和 GENERALI INSURANCE ASSET MANAGEMENT 董事长。2024 年 1 月 1 日起任 GENERALI INVESTMENTS HOLDING S.p.A. 董 事长和 GENERALI ASSET MANAGEMENT S.p.A. SGR (GENAM) 副董事长。    游一冰，董事，大学本科，英国特准保障学会高等会员（FCII）及英国特准 保障师（Chartered Insurer）。1989 年至 1994 年任中国东说念主民保障公司总公司营业 部助理司理；1994 年至 1996 年任中国保障（欧洲）控股有限公司总裁助理；1996 年至 1998 年任忠利保障有限公司英国分公司再保障承保东说念主；1998 年至 2017 年 任忠利亚洲中国地区总司理；2002 年于今任满意东说念主寿保障有限公司董事；2007 年于今任满意财产保障有限公司董事；2007 年至 2017 年任满意财产保障有限公 司总司理；2013 年于今任满意钞票束缚有限公司董事；2017 年于今任忠利集团 大中华区激动代表。2010 年 6 月起任公司董事。    丁琪，董事，硕士，高等政工师。1994 年 7 月至 1995 年 8 月，在西北电力 集团物质总公司任财务科职员。1995 年 8 月至 2000 年 5 月，在西北电力集团财 务有限公司任财务部工作。2000 年 6 月至 2005 年 8 月，在国电西北公司财务部 任成本电价处工作、资金运营处副处长。2005 年 8 月至 2012 年 10 月，在中国         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 电力财务有限公司西北分公司任副总司理（主捏劳动）、总司理、党组副布告。 党组副布告。2014 年 11 月至 2024 年 7 月，在中国电力财务有限公司任副总经 理、党委委员。2019 年 4 月至 2020 年 12 月曾任公司董事。2024 年 7 月于今， 在国网英大外洋控股集团有限公司担任副总司理、党委委员兼国度电网金融审计 中心主任。2025 年 4 月起任公司董事。   李昇，董事，硕士研究生，29 年金融从业经历。曾任职于中国缔造银行总 行、中国建银投资有限劳动公司。2024 年 7 月加入国泰基金束缚有限公司，现 任公司党委副布告、总司理、公司董事。   黄晓衡，独处董事，硕士研究生，高等经济师。1975 年 7 月至 1991 年 6 月， 在中国缔造银行江苏省分行劳动，先后任职于筹画处、信贷处、外洋业务部，历 任副处长、处长。1991 年 6 月至 1993 年 9 月，任中国缔造银行伦敦代表处首席 代表。1993 年 9 月至 1994 年 7 月，任中国缔造银行纽约代表处首席代表。1994 年 7 月至 1999 年 3 月，在中国缔造银行总行劳动，历任外洋部副总司理、资金 筹画部总司理、司帐部总司理。1999 年 3 月至 2010 年 1 月，在中国外洋金融有 限公司劳动，历任财务总监、公司管委会成员、照拂人。2010 年 4 月至 2012 年 3 月，任汉石投资束缚有限公司（香港）董事总司理。2013 年 8 月至 2016 年 1 月， 任中金基金束缚有限公司独处董事。2017 年 3 月起任公司独处董事。   吴群，独处董事，博士研究生，高等司帐师。1986 年 6 月至 1999 年 1 月在 中国财政研究院研究生部（原财政部财政科研所研究生部）劳动，历任讲师、副 研究员、副主任、主任。1991 年起聘任中国财政研究院研究生部硕士生导师。 部高等司理、总监，束缚霸术部总监。2003 年 6 月至 2005 年 11 月，在中国电 子产业工程有限公司劳动，担任财务部总司理。2005 年 11 月至 2016 年 7 月在 中国电子信息产业集团有限公司劳动（简称“CEC”），历任审计部副主任、钞票 部副主任（主捏劳动）、主任。2014 年 9 月至 2016 年 7 月任中国上市公司协会 军工委员会副会长，2016 年 8 月至 2018 年 1 月任中国上市公司协会军工委员会 照拂人。2012 年 3 月至 2016 年 7 月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济 师。在 CEC 劳动期间，至 2016 年 11 月，在中国电子信息产业集团有限公司所         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 投资的境表里多个公司担任董事、监事。2017 年 5 月至 2021 年 6 月任首约科技 （北京）有限公司独处董事。2020 年 8 月起任中国船舶重工集团海洋防务与信 息造反股份有限公司独处董事。2017 年 10 月起任公司独处董事。    杨金强，独处董事，博士研究生，熟悉。2011 年 7 月于今，历任上海财经 大学金融学院助理熟悉、副熟悉、熟悉、博导、系主任、副院长（主捏劳动）。    冯一夫，监事，硕士研究生。2009 年 2 月至 2017 年 10 月，任安盛德国投 资分析师。2017 年 10 月至 2022 年 7 月，任安盛亚洲及香港投资主管。2022 年    施杰，监事，大学本科。1996 年 7 月至 2011 年 7 月，在华能上海分公司（华 能上海石窍口二厂）劳动，历任财经部出纳、司帐、主任助理、副主任（主捏工 作），期间，2007 年 12 月至 2011 年 7 月，借调至华能外洋股份公司燃料部参与 组建华能外洋燃料公司。2011 年 7 月至 2024 年 5 月，在中国华能集团燃料有限 公司劳动，历任财务部副司理，审计部司理、主任，规律检查与审计部主任，审 计部负责东说念主。2024 年 5 月起，在国网英大外洋控股集团有限公司劳动，任投资 束缚部主任。2025 年 4 月起任公司监事。    邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001 年 9 月加友邦泰基 金束缚有限公司，历任行业研究员、基金司理助理，2008 年 4 月至 2018 年 3 月 任国泰金鼎价值精选搀杂型证券投资基金的基金司理，2009 年 5 月至 2018 年 3 月任国泰区位上风搀杂型证券投资基金（原国泰区位上风股票型证券投资基金） 的基金司理，2013 年 9 月至 2015 年 3 月任国泰估值上风股票型证券投资基金 （LOF）的基金司理，2015 年 9 月至 2018 年 3 月任国泰央企转变股票型证券投 资基金的基金司理，2019 年 7 月至 2020 年 7 月任民富国强养老办法日历 2040 三年捏有期搀杂型基金中基金（FOF）的基金司理，2021 年 9 月起任国泰国策驱 动纯真配置搀杂型证券投资基金的基金司理。2017 年 7 月至 2019 年 3 月任投资 总监（权益），2019 年 4 月至 2020 年 7 月任投资总监（FOF），2020 年 8 月起任 投资总监（权益）。2015 年 8 月起任公司职工监事。    吴洪涛，监事，大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。2003 年 7 月         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 至 2008 年 2 月，任金鹰基金束缚有限公司运作保障部司理。2008 年 2 月加入国 泰基金束缚有限公司，历任信息时刻部工程师、运营束缚部总监助理、运营束缚 部副总监，现任运营束缚部总监。2019 年 5 月起任公司职工监事。   宋凯，监事，大学本科。2008 年 9 月至 2012 年 11 月，任毕马威华振司帐 师事务所上海分所助理司理。2012 年 11 月加入国泰基金束缚有限公司，历任审 计部总监助理、纪检监察室副主任、审计部总监，现任风险束缚部总监。2017 年 3 月起任公司职工监事。   李昇，总司理，简历同上。   张玮，硕士研究生，25 年金融从业经历。曾任职于申银万国证券研究所、 星河基金束缚有限公司、国泰基金束缚有限公司、敦和钞票束缚有限公司。2019 年 2 月再次加入国泰基金束缚有限公司，历任公司总司理助理，现任公司党委委 员、副总司理。   封雪梅，硕士研究生，27 年金融从业经历。曾任职于中国工商银行北京分 行营业部、大成基金束缚有限公司、信达澳银基金束缚有限公司、国寿安保基金 束缚有限公司。2018 年 7 月加入国泰基金束缚有限公司，现任公司副总司理。   倪蓥，硕士研究生，24 年金融从业经历。曾任职于新晨信息时刻有限劳动 公司。2001 年 3 月加入国泰基金束缚有限公司，历任信息时刻部总监、运营管 理部总监、公司总司理助理等，现任公司首席信息官。   刘国华，博士研究生，31 年金融从业经历。曾任职于山东省外洋信赖投资 公司、万家基金束缚有限公司。2008 年 4 月加入国泰基金束缚有限公司，历任 居品诡计部总监、公司首席居品官、公司首席风险官等，现任公司督察长。   （1）现任基金司理   索峰，学士，29 年证券基金从业经历。曾任职于申银万国证券、君安证券、 星河证券、星河基金、国金基金等。2020 年 3 月加入国泰基金。2020 年 7 月至        国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 年 8 月至 2024 年 12 月任国泰丰祺纯债债券型证券投资基金的基金司理，2021 年 9 月至 2022 年 9 月任国泰兴富三个月依期敞开债券型发起式证券投资基金的 基金司理，2021 年 12 月起兼任国泰中债 1-5 年计谋性金融债指数证券投资基金 和国泰瑞鑫一年依期敞开债券型发起式证券投资基金的基金司理，2022 年 2 月 起兼任国泰瑞丰纯债债券型证券投资基金的基金司理，2022 年 4 月至 2024 年 12 月任国泰惠富纯债债券型证券投资基金的基金司理，2022 年 5 月起兼任国泰惠 享三个月依期敞开债券型发起式证券投资基金的基金司理，2022 年 11 月至 2024 年 5 月任国泰信瑞纯债债券型证券投资基金的基金司理，2022 年 11 月起兼任国 泰鑫裕纯债债券型证券投资基金的基金司理，2025 年 5 月起兼任国泰中债优选 投资级信用债指数发起式证券投资基金的基金司理。2020 年 6 月起任投资总监 （固收），2021 年 9 月起任都备收益投资部总监。   刘嵩扬，硕士研究生，13 年证券基金从业经历。曾任职于北京鹏扬投资管 理有限公司、鹏扬基金束缚有限公司、长江养老保障股份有限公司，2020 年 4 月加入国泰基金。2020 年 7 月起任国泰农惠依期敞开债券型证券投资基金、国 泰丰鑫纯债债券型证券投资基金、国泰惠信三年依期敞开债券型证券投资基金、 国泰聚盈三年依期敞开债券型证券投资基金、国泰合融纯债债券型证券投资基金 和国泰信利三个月依期敞开债券型发起式证券投资基金的基金司理，2020 年 7 月至 2023 年 5 月任国泰添瑞一年依期敞开债券型发起式证券投资基金的基金经 理，2021 年 8 月起兼任国泰瑞泰纯债债券型证券投资基金的基金司理，2021 年 司理，2022 年 9 月至 2024 年 1 月任国泰睿鸿一年依期敞开债券型发起式证券投 资基金的基金司理，2023 年 5 月起兼任国泰信瑞纯债债券型证券投资基金的基 金司理，2023 年 7 月起兼任国泰兴富三个月依期敞开债券型发起式证券投资基 金的基金司理，2023 年 11 月起兼任国泰同益 18 个月捏有期搀杂型证券投资基 金的基金司理，2024 年 5 月起兼任国泰睿元一年依期敞开债券型发起式证券投 资基金的基金司理，2024 年 8 月起兼任国泰金龙债券证券投资基金的基金司理， 起兼任国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金的基金司理。   魏伟，硕士研究生，10 年证券基金从业经历。曾任职于上海光大证券钞票         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 束缚有限公司，2020 年 3 月加入国泰基金，历任债券来回员。2023 年 3 月起任 国泰添福一年依期敞开债券型发起式证券投资基金、国泰聚享纯债债券型证券投 资基金、国泰瑞安三个月依期敞开债券型发起式证券投资基金、国泰润鑫依期开 放债券型发起式证券投资基金、国泰聚瑞纯债债券型证券投资基金和国泰聚禾纯 债债券型证券投资基金的基金司理，2023 年 3 月至 2024 年 12 月任国泰润利纯 债债券型证券投资基金的基金司理，2023 年 5 月起兼任国泰添瑞一年依期敞开 债券型发起式证券投资基金的基金司理，2023 年 6 月起兼任国泰合融纯债债券 型证券投资基金的基金司理，2024 年 9 月起兼任国泰鑫策略价值纯真配置搀杂 型证券投资基金的基金司理，2025 年 3 月起兼任国泰国策驱动纯真配置搀杂型 证券投资基金的基金司理，2025 年 5 月起兼任国泰中债优选投资级信用债指数 发起式证券投资基金的基金司理。   （2）历任基金司理   本基金自成立之日起至 2025 年 5 月 20 日由索峰担任基金司理，自 2025 年   本基金束缚东说念主设有公司投资决策委员会，其成员在公司高等束缚东说念主员、投研 部门负责东说念主及业务主干等关系东说念主员中产生。公司总司理不错推选上述东说念主员之外的 投资束缚关系东说念主员担任成员，督察长和运营体系负责东说念主列席公司投资决策委员会 会议。公司投资决策委员会主要职责是根据研究法例和基金合同，审议并决策公 司投资研究部门薄情的公司合座投资策略、基金大类钞票配置原则，以及研究相 关投资部门薄情的紧要投资建议等。   投资决策委员会成员组成如下：   主任委员：   李昇：简历同上   实行委员：   张玮：简历同上   委员：   梁杏：总司理助理、量化投资部总监   胡松：投资总监（待业金）、待业金及专户投资部总监         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   索峰：投资总监（固收）、都备收益投资部总监   郑有为：研究部副总监   三、基金束缚东说念主职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 照章召集基金份额捏有东说念主大会； 他法律步履；   四、基金束缚东说念主承诺 建立健全里面左右轨制，采取灵验措施，看重违抗《中华东说念主民共和国证券法》行 为的发生。 制轨制，采取灵验措施，看重下列步履发生：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公正地对待其束缚的不同基金财产；   （3）利用基金财产为基金份额捏有东说念主之外的第三东说念主谋取利益；       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   （4）向基金份额捏有东说念主违法承诺收益或者承担损失；   （5）法律法例或中国证监会阻截的其他步履。 家研究法律、法例及行业范例，老实信用、勤勉尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违法策划；   （2）违抗基金合同或托管契约；   （3）特意毁伤基金份额捏有东说念主或其他基金关系机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中公私分明；   （5）断绝、干豫、勤恳或严重影响中国证监会照章监管；   （6）莽撞职守、蹧跶权力，不按照章程履行职责；   （7）违抗现行灵验的研究法律、法例、规章、基金合同和中国证监会的有 关章程，泄露在职职期间瞻念察的研究证券、基金的营业玄妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资筹画等信息，或利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主从事 关系的来回行动；   （8）违抗证券来回场面业务司法，利用对敲、倒仓等技能主宰市集价钱， 搅扰市集步骤；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）以不正直技能谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；   （12）在公开信息清楚和告白中特意含有虚假、误导、诓骗要素；   （13）其他法律、行政法例以及中国证监会阻截的步履。 度，采取灵验措施，看重违抗基金合同步履的发生。   五、基金司理承诺 东说念主谋取最大利益；       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 基金投资内容、基金投资筹画等信息，且不利用该信息从事或者昭示、表示他东说念主 从事关系的来回行动；   六、基金束缚东说念主里面左右轨制   基金束缚东说念主为防守和化解策划运作中濒临的风险，保证策划行动的正当合规 和灵验开展，制定了一系列组织机制、束缚方法、操作要领与左右措施，形成了 公司完好的里面左右体系，并通过相应的具体业务左右历程来严格实施。   为保证里面左右的系统性和灵验性，公司制定了合理、完备、灵验、可实行 的规章轨制体系并结合业务发展、法律法例及监管环境变化，对里面左右轨制进 行实时的更新和养息，以顺应公司策划行动的变化，持续增强和优化公司轨制的 完备性、灵验性和当令性。   （1）保证公司策划运作正当合规，形成遵法策划、范例运作的策划理念；   （2）防守和化解风险，提高策划束缚效益，确保公司策划的稳健运行和受 托钞票的安全完好，杀青公司捏续、剖释、健康发展；   （3）确保受托钞票、公司财务和其他信息的信得过、准确、完好、实时；   （4）珍藏公司高超的品牌形象。   （1）全面性原则。里面左右应障翳公司的各项业务、系数部门和岗亭，渗 透到决策、实行、监督、反馈等系数业务过程和业务方法。   （2）灵验性原则。建立科学、合理、灵验的里面左右轨制，公司全体职工 必须发奋珍藏里面左右轨制的灵验实行。   （3）彼此独处和制约原则。公司根据业务的需要设立相对独处的机构、部 门和岗亭，公司里面部门和岗亭的建树必须权责分明、彼此制约。里面左右的检 查评价部门必须独处于各业求实行部门。公司受托钞票、自有钞票、其他钞票的 运作必须分离。   （4）顺应性原则。公司里面左右应根据公司策划业务发展、新址品的斥地、 金融立异、法律法例以及市集环境的变化等实时养息和完善，以保证里面左右的         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 灵验性讲理当性。   （5）防火墙原则。公司各个业务部门，相当是研究、投资、实行、清理等 部门和岗亭必须在物理上和轨制上禁闭，对艰苦业务设立防火墙并实行门禁制 度。   （6）成本效益原则。公司运用科学化的策划束缚方法缩小运作成本，提高 经济效益，力求以合理的左右成本达到最好的内控效率。   （1）公司经过多年的束缚实践，建立并完善了科学的治理结构，充分阐明 独处董事和监事会的监督职能，并在职工中加强职业说念德训诲和风险不雅念，形成 了诚信为本和稳健策划的企业文化。公司董事会对里面左右原则进行带领，对公 司建立里面左右系统和援救其灵验性承担最终劳动；公司策划束缚层对里面左右 进行束缚、实施组织与决策；公司各部门之间有明确的授权单干和风险左右劳动， 既彼此独处，又彼此合营和制约，形成了合理的组织结构、决策授权和风险左右 体系。   （2）公司依据自身策划特质建立了包括各岗亭以办法劳动制自控、关系部 门和岗亭之间彼此制衡、内控检查评价部门实施监督的、权责调处、严实灵验的 内控防地。   （3）公司建立灵验的东说念主力资源束缚轨制，健全激勉左右机制，确保公司东说念主 员具备与岗亭要求相顺应的职业操守和专科智力。   （4）公司建立科学严实的风险评估体系，从总体上明确风险束缚的办法和 原则，并对公司濒临的表里部风险进行辨识和评估，持续优化风险左右要领和手 段。各部门根据各自业务特质，对业务行动中存在的风险点进行揭示和梳理，有 针对性地建立谛视的风险左右历程，并在施行业务中加以左右。   （5）公司建立了完善的授权束缚机制，明确了合理的授权范例和历程，确 保授权机制的贯彻实行。   （6）公司建立了完善的里面司帐左右，公司司帐核算与基金司帐核算在业 务范例、东说念主员岗亭和办公区域上进行严格区分，确保基金钞票与公司自有钞票完 全分开，分账束缚，独处核算。   （7）公司建立了科学、严格的岗亭分离机制，明确永诀各岗亭职责，投资       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 和来回、来回和清理、基金司帐和公司司帐等艰苦岗亭不得有东说念主员的重复。艰苦 业务部门和岗亭进行物理禁闭。   （8）公司建立紧要风险济急处置机制，制订切实灵验的济急应变措施，按 照预案妥善处理。   （9）公司建立灵验的信断交流渠说念和疏导机制，明确申诉机制旅途和业务 陈说体系，保证业务信息在既定旅途高效、有序、准确、完好传递，杀青自下而 上的实时申诉和从上至下的灵验反馈。   （10）公司通过建立完好的研究束缚、投资决策和来回束缚等轨制体系，以 杀青投资束缚业务左右。   （11）公司制定例范的信息清楚束缚办法，持续优化完善机制历程，确保公 开清楚信息的信得过、准确、完好、实时。   （12）公司对里面左右建立与实施情况进行监督检查，评价里面左右的灵验 性，发现里面左右弱势，实时加以改进，内控检查评价部门通过依期或不依期检 查里面左右轨制的实行情况，确保公司各项策划束缚行动的灵验运行。   基金束缚东说念主保证以上对于里面左右轨制的清楚信得过、准确，并承诺基金束缚 东说念主将根据市集变化和业务发展持续完善里面左右轨制，切实珍藏基金份额捏有东说念主 的正当权益。         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）                 第四部分      基金托管东说念主   一、基金托管情面况   称呼：兴业银行股份有限公司（以下简称“兴业银行”）   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号 4 层   法定代表东说念主：吕家进   成立时分：1988 年 8 月 22 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行总行，银复〔1988〕347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号   组织花样：股份有限公司   注册老本：207.74 亿元东说念主民币   存续期间：捏续策划   兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国东说念主民银行批准成立的首批 股份制营业银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日慎重在上海证 券来回所挂牌上市（股票代码：601166），注册老本 207.74 亿元。猖狂 2024 年 同比增长 0.66%，杀青包摄于母公司激动的净利润 772.05 亿元。开业三十多年来， 兴业银行永久坚捏“竭诚服务，相伴成长”的策划理念，致力于为客户提供全面、 优质、高效的金融服务。   二、托管业务部部门建树及职工情况   兴业银行总行设钞票托管部，下设综合束缚处、证券基金处、信赖保障处、 愉快私募处、需求支捏处、稽核监察处、投资监督处、运行束缚处，共有职工   三、基金托管业务策划情况   兴业银行于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管阅历。基金托管业务批准文号： 证监基金字200574 号。猖狂 2025 年 3 月 31 日，兴业银行共托管证券投资基金         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 亿份。   四、基金托管东说念主的里面左右轨制   （一）里面左右办法   严格顺从国度研究托管业务的法律法例、行业监管规章和行内研究束缚规 定，遵法策划、范例运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金钞票的安 全完好，确保研究信息的信得过、准确、完好、实时，保护基金份额捏有东说念主的正当 权益。   （二）里面左右组织结构   兴业银行基金托管业务里面左右组织架构由总行里面左右委员会、总行风险 束缚部门、总行审计部、总行钞票托管部、总走运营束缚部及分行托管运营机构 共同组成。各级里面左右组织依照兴业银行关系轨制对托管业务风险束缚和里面 左右实施束缚。   （三）里面左右原则 品，以及从事钞票托管业务的各机构和从业东说念主员； 高风险领域； 彼此制衡； 完好为起点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展钞票托管业务； 程等方面形成彼此制约、彼此监督，同期兼顾运营效率； 内控办法，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度计谋、法律及策划 束缚的需要，当令进行相应修改和完善；里面左右存在的问题应当能够得到实时 反馈和纠正；         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 杀青灵验左右。   （四）里面左右轨制及措施 严格的东说念主员步履范例等一系列规章轨制。 并实施风险左右措施。 监控。 制理念，并顽强承诺书。 备中心，保证业务不中断。   五、基金托管东说念主对基金束缚东说念主运作基金进行监督的方法和要领   基金托管东说念主负有对基金束缚东说念主的投资运作诈欺监督权的职责。根据《基金 法》、《运作办法》、基金合同过头他研究章程，基金托管东说念主对基金的投资对象和 范围、投资组合比例、投资限制、用度的计提和支付形势、基金司帐核算、基金 钞票估值和基金净值的诡计、收益分派、申购赎回以过头他研究基金投资和运作 的事项，对基金束缚东说念主进行业务监督、核查。   基金托管东说念主发现基金束缚东说念主有违抗《基金法》、《运作办法》、基金合同和有 关法律法例章程的步履，应实时以书面花样文书基金束缚东说念主限期纠正，基金束缚 东说念主收到文书后应实时查对并以书面花样对基金托管东说念主发出回函。在限期内，基金 托管东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金束缚东说念主改正。基金束缚东说念主对基金 托管东说念主文书的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。基 金托管东说念主发现基金束缚东说念主有紧要违法步履，立即申诉中国证监会，同期，文书基 金束缚东说念主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。   基金托管东说念主发现基金束缚东说念主的指示违抗法律、行政法例和其他研究章程，或 者违抗基金合同约定的，应当断绝实行，立即文书基金束缚东说念主，并实时向中国证 监会申诉。      国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   基金托管东说念主发现基金束缚东说念主依据来回要领仍是成效的投资指示违抗法律、行 政法例和其他研究章程，或者违抗基金合同约定的，应当立即以书面或以两边认 可的其他形势文书基金束缚东说念主，由此变成的相应损失由基金束缚东说念主承担。        国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）                第五部分        关系服务机构  一、基金份额销售机构 序号    机构称呼                           机构信息                    地址：上海市虹口区公正路 18 号 8 号楼嘉昱大厦      国泰基金束缚        15-20 层        柜台                    传真：021-31081861     网址：www.gtfund.com                    电子来回网站：www.gtfund.com 登录网上来回页面       国泰基金         智妙手机 APP 平台：iPhone 来回客户端、Android      电子来回平台                    电话：021-31089000     研究东说念主：赵刚  具体名单详见本基金基金份额发售公告、基金束缚东说念主网站或其他关系公告。 基金束缚东说念主可根据情况变更或增减销售机构。  二、登记机构  称呼：国泰基金束缚有限公司  住所：中国（上海）解放贸易试验区浦东大路 1200 号 2 层 225 室  办公地址：上海市虹口区公正路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层  法定代表东说念主：周向勇  研究东说念主：辛怡  传真：021-31081800  客户服务专线：400-888-8688，021-31089000  三、出具法律倡导书的讼师事务所  称呼：上海市通力讼师事务所  住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼  办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 18 楼至 20 楼  负责东说念主：韩炯  研究电话：021-31358666  传真：021-31358600       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 研究东说念主：丁媛 承办讼师：清晨、丁媛 四、审计基金财产的司帐师事务所 称呼：立信司帐师事务所（突出庸俗合伙） 住所：上海市黄浦区南京东路 61 号 4 楼 办公地址：上海市黄浦区汉口路 99 号 11 楼 实行事务合伙东说念主：朱建弟 研究电话：021-23280000 传真：021-63392558 研究东说念主：吴凌志 承办注册司帐师：吴凌志、朱丽娜       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）                第六部分    基金的召募   一、基金召募的依据   本基金由基金束缚东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同 过头他研究章程，并经中国证监会证监许可【2025】336 号文《对于准予国泰中 债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金注册的批复》准予注册召募。   二、基金类别、运作形势、存续期限和基金份额类别   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取形势的不同将基金份额分为不 同的类别。其中：   在投资东说念主认购、申购基金份额时收取认购、申购用度，不从本类别基金钞票 入网提销售服务费的基金份额称为 A 类基金份额；在投资东说念主认购、申购基金份 额时不收取认购、申购用度，而是从本类别基金钞票入网提销售服务费的基金份 额称为 C 类基金份额。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别建树基金代码。由于基金用度的 不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将分别诡计并公布基金份额净值和 基金份额累计净值。   投资东说念主可自行遴荐认购、申购的基金份额类别。本基金不同类别基金份额之 间如开通彼此调和业务，关系约定见届时公告，无需召开基金份额捏有东说念主大会。   根据基金运作情况，在不违抗法律法例章程、基金合同约定以及对基金份额 捏有东说念主利益无骨子性不利影响的情况下，基金束缚东说念主在履行允洽要领后不错增 加、减少或养息基金份额类别建树、养息现有基金份额类别的申购费率、调低赎 回费率或销售服务费率、变更收费形势或者罢手现有基金份额类别的销售，或对 基金份额分类办法及司法进行养息等，而无需召开基金份额捏有东说念主大会，但养息 实施前基金束缚东说念主需实时公告。   三、基金份额的发售时分、发售形势、发售对象        国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   自基金份额发售之日起最长不得进步 3 个月，具体发售时分见基金份额发售 公告。   本基金的发售将通过销售机构进行。具体的销售机构名单详见基金份额发售 公告、基金束缚东说念主网站或其他关系公告，基金束缚东说念主可根据情况变更或增减销售 机构。   稳妥法律法例章程的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、合 格境外投资者、发起资金提供方以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基 金的其他投资东说念主。   本基金暂不向个东说念主投资者发售（由本基金束缚东说念主担任投资照拂人代为实行来回 恳求的除外）。基金束缚东说念主有权在关系条件允许的前提下，接受由其他基金投资 照拂人代为实行来回的个东说念主投资者的认购恳求，具体章程请参见关系公告。   如将来本基金敞开向个东说念主投资者公斥地售或对发售对象的范围赐与进一步 适度，基金束缚东说念主将另行公告，具体以基金束缚东说念主届时发布的关系公告为准。   法律法例或监管机构另有章程时，从其章程。   四、基金的最低召募份额总额及金额   本基金为发起式基金，最低召募份额总额 1000 万份，基金召募金额不少于 且捏有期限不少于 3 年，法律法例或监管机构另有章程的除外。   五、基金份额的发售面值、认购价钱及诡计公式、认购用度   本基金分为 A 类和 C 类基金份额。投资东说念主在认购 A 类基金份额时支付认购 用度，认购 C 类基金份额不支付认购用度，而是从该类别基金钞票入网提销售 服务费。召募期内投资东说念主可屡次认购本基金，A 类基金份额的认购用度按每笔认 购恳求单独诡计。   本基金对通过基金束缚东说念主直销机构认购本基金 A 类基金份额的特定投资群          国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 体与除此之外的其他投资者实施诀别化的认购费率。   特定投资群体指世界社会保障基金、基本养老保障基金、不错投资基金的地 方社会保障基金、企业年金基金、职业年金基金，以及个东说念主税收递延型营业养老 保障、养老办法证券投资基金等。如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养 老基金类型，基金束缚东说念主可将其纳入特定投资群体范围。   特定投资群体可通过基金束缚东说念主直销机构认购本基金 A 类基金份额。基金 束缚东说念主可根据情况变更或增减特定投资群体认购本基金 A 类基金份额的销售机 构。   （1）特定投资群体认购 A 类基金份额的认购费率   特定投资群体通过基金束缚东说念主直销机构认购本基金 A 类基金份额的认购费 率如下：      认购金额（M）                    认购费率        M     M≥500 万元                按笔收取，100 元/笔   （2）其他投资者认购 A 类基金份额的认购费率   其他投资者认购本基金 A 类基金份额的认购费率如下：      认购金额（M）                    认购费率        M     M≥500 万元                按笔收取，100 元/笔   A 类基金份额的认购用度应在投资东说念主认购 A 类基金份额时收取，基金认购 用度不列入基金财产，主要用于基金的市集扩充、销售、登记等召募期间发生的 各项用度。   本基金接纳金额认购的形势。   （1）认购本基金 A 类基金份额的诡计公式   认购金额包括认购用度和净认购金额。         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）   认购用度＝认购金额－净认购金额   认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值   认购用度＝固定金额   净认购金额＝认购金额－认购用度   认购份额＝（净认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值   （2）认购本基金 C 类基金份额的诡计公式   本基金 C 类基金份额不收取认购用度。   认购份额＝（认购金额＋认购资金利息）/基金份额发售面值   （3）认购份额余额的处理形势   认购份额的诡计保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以后的部分四舍五入，由 此误差产生的收益或损失由基金财产承担。   例 1：某投资东说念主（非特定投资群体）投资 10,000.00 元认购本基金 A 类基金 份额，认购费率为 0.40%，假设召募期间认购资金所得利息为 3.00 元，则根据公 式诡计出：   净认购金额＝10,000.00/（1＋0.40%）＝9,960.16 元   认购用度＝10,000.00–9,960.16＝39.84 元   认购份额＝（9,960.16＋3.00）/1.00＝9,963.16 份   即：投资东说念主（非特定投资群体）投资 10,000.00 元认购本基金 A 类基金份额， 假设认购资金利息为 3.00 元，则可得到 9,963.16 份 A 类基金份额。   例 2：某投资东说念主（特定投资群体）通过基金束缚东说念主直销机构投资 100,000.00 元认购本基金 A 类基金份额，认购费率为 0.04%，假设召募期间认购资金所得利 息为 30.00 元，则根据公式诡计出：   净认购金额＝100,000.00/（1＋0.04%）＝99,960.02 元   认购用度＝100,000.00–99,960.02＝39.98 元   认购份额＝（99,960.02＋30.00）/1.00＝99,990.02 份   即：投资东说念主（特定投资群体）通过基金束缚东说念主直销机构投资 100,000.00 元认 购本基金 A 类基金份额，假设认购资金利息为 30.00 元，则可得到 99,990.02 份          国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） A 类基金份额。    例 3：某投资东说念主投资 10,000.00 元认购本基金 C 类基金份额，无认购用度， 假设召募期间认购资金所得利息为 3.00 元，则根据公式诡计出：    认购份额＝（10,000.00＋3.00）/1.00＝10,003.00 份    即：投资东说念主投资 10,000.00 元认购本基金 C 类基金份额，假设认购资金利息 为 3.00 元，则可得到 10,003.00 份 C 类基金份额。    六、认购安排    投资东说念主认购本基金份额的具体业务办理时分由基金束缚东说念主和基金销售机构 细则，请参见本基金的基金份额发售公告或基金销售机构的关系公告。    投资东说念主认购本基金所应提交的文献和具体办理手续详见本基金的基金份额 发售公告或基金销售机构的关系业务办理司法。 的形势全额缴款。若资金未全额到账则认购无效，基金束缚东说念主将认购无效的款项 璧还。 笔认购恳求单独诡计。认购一收受理不得湮灭。    销售机构对认购恳求的受理并不代表该恳求一定告捷，而仅代表销售机构确 实接收到认购恳求。认购的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于认购恳求及认 购份额的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善诈欺正当权利，不然，由此产生的 投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。    （1）投资东说念主单笔最低认购金额为 1.00 元（含认购费）。各销售机构对本基 金最低认购金额及来回级差有其他章程的，以各销售机构的业务章程为准。    （2）如本基金单个投资东说念主（基金束缚东说念主、基金束缚东说念主高等束缚东说念主员或基金 司理等东说念主员动作发起资金提供方除外）累计认购的基金份额数达到或者进步基金 总份额的 50%，基金束缚东说念主不错采取比例阐述等形势对该投资东说念主的认购恳求进行       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 限制。基金束缚东说念主接受某笔或者某些认购恳求有可能导致投资者变相遁入前述 的基金份额数以基金合同成效后登记机构的阐述为准。   （3）基金束缚东说念主不错对召募期间的单个投资东说念主的累计认购金额进行限制， 具体限制和处理方法请参见基金份额发售公告或关系公告。   七、召募期利息的处理形势   灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额捏有东说念主 系数，其中利息转份额以登记机构的记录为准。   八、基金召募期间召募的资金应当存入专门账户，在基金召募步履收尾前， 任何东说念主不得动用。   九、发起资金的认购   基金束缚东说念主激动资金、基金束缚东说念主固有资金、基金束缚东说念主高等束缚东说念主员或基 金司理等东说念主员认购本基金的发起资金金额不低于 1000 万元东说念主民币，且发起资金 认购的基金份额捏有期限不少于 3 年。本基金发起资金的认购情况详见基金束缚 东说念主届时发布的公告。   十、将来条件许可情况下的基金模式调和   若本基金束缚东说念主推出吞并标的指数的来回型敞开式指数基金（ETF），则基 金束缚东说念主在与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，不错将本基金调和为该 ETF 的聚合基金，并相应修改《基金合同》，不需召开基金份额捏有东说念主大会审议。        国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）             第七部分     基金合同的成效   一、基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在发起资金提供方使用发起资金认 购本基金的金额不少于 1000 万元东说念主民币且发起资金提供方承诺其认购的基金份 额捏有期限不少于 3 年的条件下，基金召募期届满或基金束缚东说念主依据法律法例及 招募阐述书不错决定罢手基金发售，并在 10 日内聘用法定验资机构验资，验资 申诉需对发起资金提供方过头捏有份额进行专门阐述，基金束缚东说念主自收到验资报 告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金束缚东说念主理理收场基金备案手续并取得 中国证监会书面阐述之日起，《基金合同》成效；不然《基金合同》不成效。基 金束缚东说念主在收到中国证监会阐述文献的次日对《基金合同》成效事宜赐与公告。 基金束缚东说念主应将基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募步履收尾 前，任何东说念主不得动用。   二、基金合同不可成效时召募资金的处理形势   要是召募期限届满，未温顺基金备案条件，基金束缚东说念主应当承担下列劳动： 期入款利息。 基金束缚东说念主、基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   三、基金存续期内的基金份额捏有东说念主数目和钞票领域   《基金合同》成效之日起三年后的对应日，若基金钞票净值低于 2 亿元，                                    《基 金合同》自动停止，且不得通过召开基金份额捏有东说念主大会延续基金合同期限。若 届时的法律法例或中国证监会章程发生变化，上述停止章程被取消、转变或补充， 则本基金不错参照届时灵验的法律法例或中国证监会章程实行。   《基金合同》成效满三年后基金陆续存续的，团结 20 个劳动日出现基金份 额捏有东说念主数目不悦 200 东说念主或者基金钞票净值低于 5000 万元情形的，基金束缚东说念主       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 应当在依期申诉中赐与清楚；团结 60 个劳动日出现前述情形的，基金束缚东说念主应 当在 10 个劳动日内向中国证监会申诉并薄情惩处决策，如捏续运作、调和运作 形势、与其他基金合并或者停止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额捏有东说念主 大会。   法律法例或中国证监会另有章程时，从其章程。       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）           第八部分   基金份额的申购与赎回   本基金暂不向个东说念主投资者销售（由本基金束缚东说念主担任投资照拂人代为实行来回 恳求的除外）。基金束缚东说念主有权在关系条件允许的前提下，接受由其他基金投资 照拂人代为实行来回的个东说念主投资者的申购恳求，具体章程请参见关系公告。   如将来本基金敞开向个东说念主投资者公开销售或对销售对象的范围赐与进一步 适度，基金束缚东说念主将另行公告，具体以基金束缚东说念主届时发布的关系公告为准。   法律法例或监管机构另有章程时，从其章程。   一、申购和赎回场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构详见基金束缚东说念主 网站或其他关系公告，基金束缚东说念主可根据情况变更或增减销售机构。若基金束缚 东说念主或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等来回形势，基金投资者不错通过 上述形势进行申购与赎回，具体参见各销售机构的关系公告。基金投资者应当在 销售机构办理基金销售业务的营业场面或按销售机构提供的其他形势办理基金 份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的敞开日实时分   投资东说念主在敞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时分为上海证券来回 所、深圳证券来回所的普通来回日的来回时分，但基金束缚东说念主根据法律法例、中 国证监会的要求或基金合同的章程公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同成效后，若出现新的证券/期货来回市集、证券/期货来回所来回时 间变更、其他突出情况或根据业务需要，基金束缚东说念主将视情况对前述敞开日及开 放时分进行相应的养息，但应在实施日前依照《信息清楚办法》的研究章程在规 定媒介上公告。   基金束缚东说念主可根据施行情况照章决定本基金运行办理申购的具体日历，具体 业务办理时分在关系公告中章程。   基金束缚东说念主自基金合同成效之日起不进步三个月运行办理赎回，具体业务办 理时分在关系公告中章程。         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   在细则申购运行与赎回运行时分后，基金束缚东说念主应在申购、赎回敞开日前依 照《信息清楚办法》的研究章程在章程媒介上公告申购与赎回的运行时分。   基金束缚东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时分办理基金份额的申购、 赎回或者调和。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时分薄情申购、赎回或调和 恳求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回或调和价钱为下一敞开日该 类基金份额申购、赎回或调和的价钱。   三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以恳求当日收市后诡计的该类基金份 额净值为基准进行诡计； 规则赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到公正对待。   基金束缚东说念主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行养息。基金束缚东说念主 必须在新司法运行实施前依照《信息清楚办法》的研究章程在章程媒介上公告。   四、申购与赎回的要领   投资东说念主必须根据销售机构章程的要领，在敞开日的具体业务办理时天职薄情 申购或赎回的恳求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项。投资东说念主托付申购款项，申 购成立；基金份额登记机构阐述基金份额时，申购成效。若资金在章程时天职未 全额到账则申购不成立，申购款项将璧还投资东说念主账户，基金束缚东说念主、基金托管东说念主 和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。   基金份额捏有东说念主递交赎回恳求，赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时， 赎复活效。基金份额捏有东说念主赎回恳求成效后，基金束缚东说念主将在 T＋7 日（包括该 日）内支付赎回款项。在发生多数赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支        国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同研究条件处理。如遇来回所 或来回市集数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金 束缚东说念主及基金托管东说念主所能左右的因素影响业务处理历程时，赎回款项划付时分相 应顺延。   基金束缚东说念主应以来回时分收尾前受理灵验申购和赎回恳求确本日动作申购 或赎回恳求日（T 日），在普通情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来回的 灵验性进行阐述。T 日提交的灵验恳求，投资东说念主应在 T+2 日后（包括该日）实时 到销售机构柜台或以销售机构章程的其他形势查询恳求的阐述情况。若申购不成 功，则申购款项退还给投资东说念主。   销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定告捷，而仅代表销售机 构如实接收到恳求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于恳求的 阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善诈欺正当权利，不然，由此产生的投资东说念主任 何损失由投资东说念主自行承担。   基金束缚东说念主不错在法律法例允许的范围内，照章对上述申购和赎回恳求真的 认时分进行养息，并必须在养息实施日前按照《信息清楚办法》的研究章程在规 定媒介上公告。   五、申购和赎回的数目限制   投资东说念主单笔申购的最低金额为 1.00 元（含申购费）。各销售机构对本基金最 低申购金额及来回级差有其他章程的，以各销售机构的业务章程为准。投资东说念主当 期分派的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。   基金份额捏有东说念主可将其一说念或部分基金份额赎回。单笔赎回恳求最低份额为 各销售机构的业务章程为准。 各销售机构对基金来回账户最低份额余额有其他章程的，以各销售机构的业务规 定为准。       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 上限、单日申购金额上限、单日净申购比例上限、单个投资东说念主单日或单笔申购金 额上限，具体章程请参见关系公告。 基金束缚东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。 基金束缚东说念主基于投资运作与风险左右的需要，可采取上述措施对基金领域赐与控 制。具体见基金束缚东说念主关系公告。 份额等数目限制。基金束缚东说念主必须在养息实施前依照《信息清楚办法》的研究规 定在章程媒介上公告。   六、申购和赎回的价钱、用渡过头用途   本基金分为 A 类和 C 类基金份额。投资东说念主在申购 A 类基金份额时支付申购 用度，申购 C 类基金份额不支付申购用度，而是从该类别基金钞票入网提销售 服务费。本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东说念主承担， 不列入基金财产，主要用于本基金的市集扩充、销售、登记结算等各项用度。投 资东说念主可屡次申购本基金，A 类基金份额的申购用度按每笔申购恳求单独诡计。   本基金对通过基金束缚东说念主直销机构申购本基金 A 类基金份额的特定投资群 体与除此之外的其他投资者实施诀别化的申购费率。   特定投资群体指世界社会保障基金、基本养老保障基金、不错投资基金的地 方社会保障基金、企业年金基金、职业年金基金，以及个东说念主税收递延型营业养老 保障、养老办法证券投资基金等。如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养 老基金类型，基金束缚东说念主可将其纳入特定投资群体范围。   特定投资群体可通过基金束缚东说念主直销机构申购本基金 A 类基金份额。基金 束缚东说念主可根据情况变更或增减特定投资群体申购本基金 A 类基金份额的销售机 构。   特定投资群体通过基金束缚东说念主直销机构申购本基金 A 类基金份额的申购费          国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 率如下：    申购金额（M）                        申购费率        M    M≥500 万元                   按笔收取，100 元/笔   其他投资者申购本基金 A 类基金份额的申购费率如下：    申购金额（M）                        申购费率        M    M≥500 万元                   按笔收取，100 元/笔   赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东说念主承担，在基金份额捏有东说念主赎回基 金份额时收取。对捏续捏有期少于 7 日的基金份额捏有东说念主收取的赎回费，将全额 计入基金财产。   本基金 A 类、C 类基金份额的赎回费率具体如下：           赎回恳求份额捏有时分（Y）              赎回费率                   Y＜7 日                1.50%                   Y≥7 日                0.00%   （注：赎回份额捏有时分的诡计，以该份额在登记机构的登记日运行诡计。） 应于新的费率或收费形势实施日前依照《信息清楚办法》的研究章程在章程媒介 上公告。 性不利影响及不违抗基金合同约定的情况下根据市集情况制定基金捏续营销计 划，依期和不依期地开展基金捏续营销行动。在基金捏续营销行动期间，基金管 理东说念主不错允洽调低基金销售费率，或针对特定渠说念、特定投资群体开展有诀别的 费率优惠行动。          国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 制，以确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作范例罢职关系法律法例以及 监管部门、自律司法的章程。   七、申购份额和赎回金额的诡计   本基金接纳金额申购的形势。   （1）申购本基金 A 类基金份额的诡计公式   申购金额包括申购用度和净申购金额。   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   申购用度＝固定金额   净申购金额＝申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/T 日 A 类基金份额净值   上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例 1：某投资东说念主（非特定投资群体）投资 10,000.00 元申购本基金 A 类基金 份额，对应申购费率为 0.60%，假设 T 日本基金 A 类基金份额的基金份额净值 为 1.0412 元，则其可得到的 A 类基金份额为：   净申购金额＝10,000.00/（1＋0.60%）＝9,940.36 元   申购用度＝10,000.00－9,940.36＝59.64 元   申购份额＝9,940.36/1.0412＝9,547.02 份   即：投资东说念主（非特定投资群体）投资 10,000.00 元申购本基金 A 类基金份额， 对应申购费率为 0.60%，假设 T 日本基金 A 类基金份额的基金份额净值为 1.0412 元，则可得到 9,547.02 份 A 类基金份额。   例 2：某投资东说念主（特定投资群体）通过基金束缚东说念主直销机构投资 100,000.00 元申购本基金 A 类基金份额，对应申购费率为 0.06%，假设 T 日本基金 A 类基 金份额的基金份额净值为 1.0212 元，则其可得到的 A 类基金份额为：          国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   净申购金额＝100,000.00/（1＋0.06%）＝99,940.04 元   申购用度＝100,000.00－99,940.04＝59.96 元   申购份额＝99,940.04/1.0212＝97,865.30 份   即：投资东说念主（特定投资群体）通过基金束缚东说念主直销机构投资 10,000.00 元申 购本基金 A 类基金份额，对应申购费率为 0.06%，假设 T 日本基金 A 类基金份 额的基金份额净值为 1.0212 元，则可得到 97,865.30 份 A 类基金份额。   （2）申购本基金 C 类基金份额的诡计公式   本基金 C 类基金份额不收取申购用度。   申购份额＝申购金额/T 日 C 类基金份额净值   上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例 3：某投资东说念主投资 10,000.00 元申购本基金 C 类基金份额，无申购用度， 假设 T 日本基金 C 类基金份额的基金份额净值为 1.0412 元，则其可得到的申购 份额为：   申购份额＝10,000.00/1.0412＝9,604.30 份   即：投资东说念主投资 10,000.00 元申购本基金 C 类基金份额，无申购用度，假设 T 日本基金 C 类基金份额的基金份额净值为 1.0412 元，则可得到 9,604.30 份 C 类基金份额。   赎回金额的诡计方法如下：   赎回金额＝赎回份额×T 日该类基金份额净值   赎回用度＝赎回金额×赎回费率   净赎回金额＝赎回金额－赎回用度   上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例 4：某基金份额捏有东说念主赎回 10,000 份本基金 A 类基金份额，假设该份额 的捏有时分为 5 日，对应的赎回费率为 1.50%，假设 T 日 A 类基金份额的基金 份额净值是 1.2000 元，则其可得回的赎回金额为：   赎回金额＝10,000×1.2000＝12,000.00 元         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   赎回用度＝12,000.00×1.50%＝180.00 元   净赎回金额＝12,000.00－180.00＝11,820.00 元   即：基金份额捏有东说念主赎回 10,000 份本基金 A 类基金份额，假设该份额的捏 有时分为 5 日，对应的赎回费率为 1.50%，假设 T 日 A 类基金份额的基金份额 净值是 1.2000 元，则其可得回的赎回金额为 11,820.00 元。 数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日种种基金 份额的基金份额净值在本日收市后诡计，并在 T+1 日内公告。遇突出情况，经 履行允洽要领，不错允洽延伸诡计或公告。   如按照上述保留位数的基金份额净值对投资者的申购或赎回进行确招供能 引起基金份额净值剧烈波动的，为珍藏基金份额捏有东说念主利益，基金束缚东说念主与基金 托管东说念主协商一致后，不错临时增多基金份额净值的保留位数并以此进行阐述，并 在阐述完成后赐与收复，具体保留位数以届时公告为准。   八、断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金束缚东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购恳求： 导致基金束缚东说念主无法诡计当日基金钞票净值。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额捏有东说念主利益的情形。 格且接纳估值时刻仍导致公允价值存在紧要不细则性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金束缚东说念主应当暂停接受基金申购恳求。 理东说念主、基金束缚东说念主高等束缚东说念主员或基金司理等东说念主员动作发起资金提供方除外）捏 有基金份额的比例达到或者进步 50%，或者变相遁入 50%聚合度的情形。法律 法例或中国证监会另有章程的除外。       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法普通运行。 额上限、单日申购金额上限、单日净申购比例上限、单个投资东说念主单日或单笔申购 金额上限的。 算漏洞或发布特殊时。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、10、11 项暂停申购情形之一且基金束缚东说念主 决定暂停接受投资东说念主申购恳求时，基金束缚东说念主应当根据研究章程在章程媒介上刊 登暂停申购公告。要是投资东说念主的申购恳求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投 资东说念主。发生上述第 7、9 项情形时，基金束缚东说念主不错采取比例阐述等形势对该投 资东说念主的申购恳求进行限制，基金束缚东说念主有权断绝该等一说念或者部分申购恳求。在 暂停申购的情况排斥时，基金束缚东说念主应实时收复申购业务的办理。   九、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金束缚东说念主可暂停接受基金份额捏有东说念主的赎回恳求或减慢 支付赎回款项： 导致基金束缚东说念主无法诡计当日基金钞票净值或者无法办理赎回业务。 束缚东说念主可暂停接受基金份额捏有东说念主的赎回恳求。 格且接纳估值时刻仍导致公允价值存在紧要不细则性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金束缚东说念主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法普通运行。       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   发生上述情形之一且基金束缚东说念主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金 束缚东说念主应实时报中国证监会备案，已阐述的赎回恳求，基金束缚东说念主应足额支付； 如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分派 给赎回恳求东说念主，未支付部分可展期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的关系条件处理。基金份额捏有东说念主在恳求赎回时可预先遴荐将当日可能未获受 理部分赐与湮灭。在暂停赎回的情况排斥时，基金束缚东说念主应实时收复赎回业务的 办理并公告。   十、多数赎回的情形及处理形势   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回恳求（赎回恳求份额总额加上基金 调和中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调和中转入恳求份额 总额后的余额）进步前一敞开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金束缚东说念主不错根据基金那时的钞票组合景况决定 全额赎回、部分展期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金束缚东说念主觉得有智力支付基金份额捏有东说念主的一说念赎回 恳求时，按普通赎回要领实行。   （2）部分展期赎回：当基金束缚东说念主觉得支付基金份额捏有东说念主的赎回恳求有 困难或觉得因支付基金份额捏有东说念主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金 钞票净值变成较大波动时，基金束缚东说念主在当日接受赎回比例不低于上一敞开日基 金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回恳求展期办理。对于当日的赎回恳求， 应当按单个账户赎回恳求量占赎回恳求总量的比例，细则当日受理的赎回份额； 对于未能赎回部分，基金份额捏有东说念主在提交赎回恳求时不错遴荐展期赎回或取消 赎回。遴荐展期赎回的，将自动转入下一个敞开日陆续赎回，直到一说念赎回为止； 遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回恳求将被湮灭。展期的赎回恳求与下 一敞开日赎回恳求一并处理，无优先权并以下一敞开日该类基金份额净值为基础 诡计赎回金额，依此类推，直到一说念赎回为止。如基金份额捏有东说念主在提交赎回申 请时未作明确遴荐，基金份额捏有东说念主未能赎回部分作自动展期赎回处理。部分延         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。  （3）若本基金发生多数赎回，在单个基金份额捏有东说念主进步上一敞开日基金 总份额 20%以上的赎回恳求的情形下：对于该基金份额捏有东说念主当日赎回恳求进步 上一敞开日基金总份额 20%以上的部分，基金束缚东说念主不错展期办理赎回恳求；对 于该基金份额捏有东说念主当日赎回恳求未进步 20%的部分，不错根据前段“（1）全额 赎回”或“（2）部分展期赎回”的约定形势与其他基金份额捏有东说念主的赎回恳求一 并办理。即当基金束缚东说念主觉得有智力支付该基金份额捏有东说念主当日赎回恳求未进步 金束缚东说念主觉得支付该基金份额捏有东说念主当日赎回恳求未进步 20%的部分过头他基 金份额捏有东说念主的赎回恳求有困难或觉得因支付该等赎回恳求而进行的财产变现 可能会对基金钞票净值变成较大波动时，基金束缚东说念主在当日接受赎回比例不低于 上一敞开日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回恳求展期办理。展期的赎 回恳求与下一敞开日赎回恳求一并处理，无优先权并以下一敞开日该类基金份额 净值为基础诡计赎回金额，依此类推，直到一说念赎回为止。然则，对于未能赎回 部分，如该基金份额捏有东说念主在提交赎回恳求时遴荐取消赎回，则其当日未获受理 的部分赎回恳求将被湮灭。部分展期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （4）暂停赎回：团结 2 个敞开日以上（含本数）发生多数赎回，如基金管 理东说念主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回恳求；仍是接受的赎回恳求不错减慢支 付赎回款项，但不得进步 20 个劳动日，并应当在章程媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回并展期办理时，基金束缚东说念主应当通过邮寄、传真或者基 金束缚东说念主网站等形势在 3 个来回日内文书基金份额捏有东说念主，阐述研究处理方法， 并在 2 日内在章程媒介上刊登公告。   十一、暂停申购或赎回的公告和从头敞开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金从头敞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个敞开日种种基金份额的基金 份额净值。       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 间，依照《信息清楚办法》的研究章程，最迟于从头敞开日在章程媒介上刊登重 新敞开申购或赎回的公告；也不错根据施行情况在暂停公告中明确从头敞开申购 或赎回的时分，届时不再另行发布从头敞开的公告。   十二、基金调和   基金束缚东说念主不错根据关系法律法例以及基金合同的章程决定开办本基金与 基金束缚东说念主束缚的其他基金之间的调和业务，基金调和不错收取一定的调和费， 关系司法由基金束缚东说念主届时根据关系法律法例及基金合同的章程制定并公告，并 提前示知基金托管东说念主与关系机构。   十三、基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金束缚东说念主可受理基金份额捏有东说念主通 过中国证监会招供的来回场面或者来回形势进行份额转让的恳求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金束缚东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额捏有东说念主应根据基金束缚东说念主公告的业务司法办理基金份额转让业务。   十四、基金的非来回过户   基金的非来回过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制实行等情形 而产生的非来回过户以及登记机构招供、稳妥法律法例的其他非来回过户。无论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资 东说念主。   袭取是指基金份额捏有东说念主圆寂，其捏有的基金份额由其正当的袭取东说念主袭取； 捐赠指基金份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实行是指司法机构依据成效司法文书将基金份额捏有东说念主捏有的 基金份额强制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非来回过户必须提供基 金登记机构要求提供的关系贵寓，对于稳妥条件的非来回过户恳求按基金登记机 构的章程办理，并按基金登记机构章程的范例收费。   十五、基金的转托管   基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照章程的范例收取转托管费。   十六、依期定额投资筹画       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   基金束缚东说念主不错为投资东说念主理理依期定额投资筹画，具体司法由基金束缚东说念主另 行章程。投资东说念主在办理依期定额投资筹画时可自行约定每期申购金额，每期申购 金额必须不低于基金束缚东说念主在关系公告或更新的招募阐述书中所章程的依期定 额投资筹画最低申购金额。   十七、基金份额的冻结妥协冻   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、稳妥法律法例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分派。法律法例或监管机构另有章程的除外。   十八、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募阐述书“侧袋机 制”部分的章程或关系公告。   十九、如关系法律法例允许基金束缚东说念主理理基金份额的质押业务或其他基金 业务，基金束缚东说念主可制定和实施相应的业务司法。   二十、基金束缚东说念主可在法律法例允许的范围内，在不影响基金份额捏有东说念主实 质利益的前提下，根据市集情况对上述申购和赎回的安排进行补充和养息并提前 公告。        国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）               第九部分     基金的投资   一、投资办法   本基金接纳指数化投资，密切追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪误差的 最小化。   二、投资范围   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为更好地杀青投资办法， 本基金还可投资于国内照章刊行上市的债券（含国债、地方政府债券、金融债、 企业债、公司债、次级债、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、 政府支捏债券、政府支捏机构债券、分离来回可转债的纯债部分等）、钞票支捏 证券、债券回购、银行入款（包括依期入款、契约入款、文书入款等）、同行存 单、货币市集器具、国债期货、信用繁衍品以及法律法例或中国证监会允许基金 投资的其他金融器具（但须稳妥中国证监会的关系章程）。   本基金不投资于股票，也不投资于可调和债券（分离来回可转债的纯债部分 除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金束缚东说念主在履行允洽 要领后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 钞票的 80%；每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，本基 金捏有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%，其 中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金束缚东说念主在履行 允洽要领后，不错养息上述投资品种的投资比例。   三、投资策略   本基金为指数基金，主要接纳抽样复制和动态最优化的方法，投资于标的指 数中具有代表性和流动性较好的成份券和备选成份券，或遴荐非成份券动作替 代，构造与标的指数风险收益特征相似的钞票组合，以杀青对标的指数的灵验跟 踪。       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   在普通市集情况下，本基金力求追求日均追踪偏离度的都备值不进步 致基金追踪偏离度和追踪误差进步了上述范围，基金束缚东说念主应采取合理措施，避 免追踪误差进一步扩大。   本基金运作过程中，当标的指数成份券发生显豁负面事件濒临走嘴，且指数 编制机构暂未作出养息的，基金束缚东说念主应当按照基金份额捏有东说念主利益优先的原 则，履行里面决策要领后实时对关系成份券进行养息。   本基金通过对标的指数中各成份券的历史数据和流动性分析，及第流动性较 好的成份券构建组合，对标的指数的久期等目的进行追踪，达到复制标的指数、 缩小来回成本的目的。   当由于市集流动性不及或因法例章程等其他原因，导致标的指数成份券和备 选成份券无法温顺投资需求时，基金束缚东说念主不错在成份券和备选成份券外寻找其 他债券构建替代组合，对指数进行追踪复制。   本基金主动投资于信用债（含钞票支捏证券，下同）时的信用评级不低于 AA+，其中，投资于信用评级为 AAA 及以上的信用债的比例不低于信用债钞票 的 80%；投资于信用评级为 AA+的信用债的比例不高于信用债钞票的 20%。上 述信用评级为债项评级，短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依 照评级机构出具的主体信用评级，本基金投资的信用债若无债项评级的，参照主 体信用评级。本基金捏有信用债期间，要是其信用评级下降不再稳妥前述范例， 应在评级申诉密布之日起 3 个月内养息至稳妥约定。本基金对信用债评级的认定 参照基金束缚东说念主选择的评级机构出具的债券信用评级。   基金束缚东说念主将按照关系法律法例的章程，根据风险束缚的原则，以套期保值 为目的，结合对宏不雅经济时局和计谋趋势的判断、对债券市集进行定性和定量分 析，构建量化分析体系，对国债期货和现货基差、国债期货的流动性、波动水平、 套期保值的灵验性等目的进行追踪监控，严慎进行对国债期货的投资。         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   本基金在进行信用繁衍品投资时，将根据风险束缚的原则，以风险对冲为目 的参与信用繁衍品来回，获取信用繁衍品标的债券的信用风险保护，改善组合的 风险收益特性。   将来，跟着投资器具的发展和丰富，本基金可在不改变投资办法的前提下， 相应养息和更新关系投资策略，并在招募阐述书更新中公告。   四、投资限制   基金的投资组合应罢职以下限制：   （1）本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%，其中投资于标 的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金钞票的 80%；   （2）每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，本基金 捏有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%，其中 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金钞票净值的 10%， 完全按照研究指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件章程的 比例限制；   （4）本基金束缚东说念主束缚的一说念基金捏有一家公司刊行的证券，不进步该证 券的 10%，完全按照研究指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款章程的比例限制；   （5）本基金投资于钞票支捏证券的投资限制如下： 金钞票净值的 10%； 该钞票支捏证券领域的 10%； 券，不得进步其种种钞票支捏证券系数领域的 10%；   （6）本基金若参与国债期货来回，应当顺从下列要求：         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 金钞票净值的 15%； 捏有的债券总市值的 30%； 额不得进步上一来回日基金钞票净值的 30%； 卖放洋债期货合约价值，系数（轧差诡计）应当稳妥基金合同对于债券投资比例 的研究约定；   （7）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值系数不得进步本基金钞票净 值的 15%；因证券市集波动、基金领域变动等基金束缚东说念主之外的因素以致基金不 稳妥该比例限制的，基金束缚东说念主不得主动新增流动性受限钞票的投资；   （8）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回对 手开展逆回购来回的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保捏一致；   （9）本基金若参与信用繁衍品投资，应当顺从下列要求：   本基金不捏有具有信用保护卖方属性的信用繁衍品；本基金不捏有合约类信 用繁衍品；本基金捏有的信用繁衍品口头本金不得进步本基金中所对应受保护债 券面值的 100%；本基金投资于吞并信用保护卖方的种种信用繁衍品口头本金合 计不得进步基金钞票净值的 10%；因证券/期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基 金领域变动等基金束缚东说念主之外的因素以致基金投资比例不稳妥上述章程投资比 例的，基金束缚东说念主应当在 3 个月内养息；   （10）本基金钞票总值不进步基金钞票净值的 140%；   （11）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（7）、（8）、（9）项情形之外，因证券/期货市集波动、证券 刊行东说念主合并、基金领域变动、标的指数成份券养息、标的指数成份券流动性限制 等基金束缚东说念主之外的因素以致基金投资比例不稳妥上述章程投资比例的，基金管 理东说念主应当在关系证券可来回的 10 个来回日内进行养息，但中国证监会章程的特 殊情形除外。法律法例另有章程的从其章程。   基金束缚东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 合基金合同的研究约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳妥 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金投资的监督与检查自基金合同成效之日起开 始。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金束缚东说念主在 履行允洽要领后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的章程为准。   为珍藏基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽劳动的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金束缚东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来回、主宰证券来回价钱过头他不正直的证券来回行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程阻截的其他行动。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金束缚东说念主在 履行允洽要领后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的章程为准。   基金束缚东说念主运用基金财产买卖基金束缚东说念主、基金托管东说念主过头控股激动、施行 左右东说念主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来回的，应当稳妥基金的投资办法和投资策略，罢职基金份 额捏有东说念主利益优先原则，防守利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公正合理价钱实行。关系来回必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法例赐与清楚。紧要关联来回应提交基金束缚东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的独处董事通过。基金束缚东说念主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金束缚东说念主在 履行允洽要领后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的章程为准。   五、标的指数和事迹比拟基准   本基金的标的指数为中债-优选投资级信用债指数。        国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   将来若出现标的指数不稳妥要求（因成份券价钱波动等指数编制方法变动之 外的因素以致标的指数不稳妥要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金束缚东说念主应当自该情形发生之日起十个劳动日内向中国证监会申诉并薄情惩处 决策，如更换基金标的指数、调和运作形势、与其他基金合并或者停止基金合同 等，并在 6 个月内召集基金份额捏有东说念主大会进行表决，基金份额捏有东说念主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同停止。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至惩处决策确依期间，基金束缚 东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个来回日的指数信息罢职基金份额捏有东说念主 利益优先原则援救基金投资运作。   若出现指数改名等对基金投资无骨子性影响的标的指数变更情形，则无需召 开基金份额捏有东说念主大会，基金束缚东说念主应与基金托管东说念主协商一致后，并在章程媒介 上公告。   本基金的事迹比拟基准为：中债-优选投资级信用债指数收益率×95%+银行 活期入款利率（税后）×5%。   若本基金标的指数发生变更，基金事迹比拟基准随之变更，由基金束缚东说念主根 据标的指数变更情形履行允洽要领并进行公告。法律法例或监管机构另有章程 的，从其章程。   六、风险收益特征   本基金为债券型基金，表面上其预期收益、预期风险高于货币市集基金，但 低于搀杂型基金、股票型基金。本基金为指数型基金，具有与标的指数以及标的 指数所代表的债券市集相似的风险收益特征。   七、基金束缚东说念主代表基金诈欺债权东说念主权利的处理原则及方法 份额捏有东说念主的利益； 东说念主牟取任何欠妥利益。   八、侧袋机制的实施和投资运作安排       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   当基金捏有特定钞票且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大适度保护基金 份额捏有东说念主利益的原则，基金束缚东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并霸术司帐师事 务所倡导后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额捏有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施要领、运作安排、投资安排、特定钞票的处置变 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募阐述书“侧袋机制”部分的 章程。      国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）               第十部分    基金的财产   一、基金钞票总值   基金钞票总值是指基金领有的种种有价证券、单据价值、银行入款本息、基 金应收款项过头他钞票的价值总和。   二、基金钞票净值   基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东说念主根据关系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户、期货结算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管 理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金 财产账户相独处。   四、基金财产的看守和刑事劳动   本基金财产独处于基金束缚东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东说念主看守。基金束缚东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律劳动，其债权东说念主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的章程刑事劳动外，基金财产不得被处 分。   基金束缚东说念主、基金托管东说念主因照章结果、被照章湮灭或者被照章宣告停业等原 因进行清理的，基金财产不属于其清管待产。基金束缚东说念主束缚运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有钞票产生的债务彼此抵销；基金束缚东说念主束缚运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自己承担的债务， 不得对基金财产强制实行。       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）            第十一部分      基金钞票估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金关系的证券来回场面的来回日以及国度法律法例 章程需要对外清楚基金净值的非来回日。   二、估值对象   基金所领有的债券、钞票支捏证券、银行入款本息、应收款项、国债期货合 约、信用繁衍品、其他投资等钞票及欠债。   三、估值原则   基金束缚东说念主在细则关系金融钞票和金融欠债的公允价值时，应稳妥《企业会 计准则》、监管部门研究章程。 有报价的，除司帐准则章程的例外情况外，应将该报价不加养息地应用于该钞票 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计量 的紧要事件的，应接纳最近来回日的报价细则公允价值。有充足字据标明估值日 或最近来回日的报价不可信得过反应公允价值的，草率报价进行养息，细则公允价 值。   与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样钞票或欠债的公允价值 为基础，并在估值时刻中酌量不同特征因素的影响。特征是指对钞票出售或使用 的限制等，要是该限制是针对钞票捏有者的，那么在估值时刻中不应将该限制作 为特征酌量。此外，基金束缚东说念主不应试虑因其多量捏有关系钞票或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息支捏的估值时刻细则公允价值。接纳估值时刻细则公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，唯有在无法取得关系钞票或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值养息对前一估值日的基金钞票净值的影响在 0.25%以上的，草率估值 进行养息并细则公允价值。       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   四、估值方法   （1）来回所上市的有价证券，以其估值日在证券来回所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生紧要变化或证券发 行机构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近来回日的市价（收盘价）估值； 如最近来回日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的 紧要事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化因素，养息最近来回市 价，细则公允价钱；   （2）来回所上市来回或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有章程的除外）， 及第估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；   （3）来回所上市来回或挂牌转让的含权固定收益品种（另有章程的除外）， 及第估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值全价或推选估值全 价进行估值；   （4）来回所上市不存在活跃市集的有价证券，接纳估值时刻细则公允价值。 来回所市集挂牌转让的钞票支捏证券，接纳第三方估值机构提供的价钱进行估 值。   （1）初度公斥地行未上市的债券，接纳估值时刻细则公允价值；   （2）对在来回所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的 情况下，应以活跃市集上未经养息的报价动作估值日的公允价值；对于活跃市集 报价未能代表估值日公允价值的情况下，草率市集报价进行养息以阐述估值日的 公允价值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，应接纳估值时刻细则 其公允价值。 的相应品种当日的估值全价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值全价或推选估值全价估值。对于含 投资东说念主回售权的固定收益品种，诈欺回售权的，在回售登记日至施行收款日历间 及第第三方估值机构提供的相应品种的惟一估值全价或推选估值全价估值，回售 登记期截止日（含当日）后未诈欺回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 值。 认利息收入。 选择的第三方估值机构未提供估值价钱的，按估值时刻细则公允价值。 日无结算价的，且最近来回日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近来回日结 算价估值。 但基金束缚东说念主照章应当承担的估值劳动不因奉求而免除；选择的第三方估值机构 未提供估值价钱的，依照研究法律法例、行业协会的关系章程及企业司帐准则要 求，接纳合理估值时刻细则公允价值。 确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作范例罢职关系法律法例以及监管部 门、自律司法的章程。 金束缚东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 按国度最新章程估值。   如基金束缚东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及关系法律法例的章程或者未能充分珍藏基金份额捏有东说念主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商惩处。   根据研究法律法例，基金钞票净值诡计和基金司帐核算的义务由基金束缚东说念主 承担。本基金的基金司帐劳动方由基金束缚东说念主担任，因此，就与本基金研究的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的倡导，按照 基金束缚东说念主对基金净值信息的诡计结果对外赐与公布。   五、估值要领        国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 额净值是按照每个劳动日闭市后，该类基金份额的基金钞票净值除以当日该类别 基金份额的余额数目诡计，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金 束缚东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急养息机制。国度另有章程的，从 其章程。   如按照上述保留位数的基金份额净值对投资者的申购或赎回进行确招供能 引起基金份额净值剧烈波动的，为珍藏基金份额捏有东说念主利益，基金束缚东说念主与基金 托管东说念主协商一致后，不错临时增多基金份额净值的保留位数并以此进行阐述，并 在阐述完成后赐与收复，具体保留位数以届时公告为准。   基金束缚东说念主于每个劳动日诡计基金钞票净值及种种别基金份额净值，并按规 定公告。 规或基金合同的章程暂停估值时除外。基金束缚东说念主每个劳动日对基金钞票估值 后，将基金钞票净值和种种别基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主 复核无误后，由基金束缚东说念主按约定对外公布。   六、估值漏洞的处理   基金束缚东说念主和基金托管东说念主将采取必要、允洽、合理的措施确保基金钞票估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值漏洞时，视为该类基金份额净值漏洞。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金束缚东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的漏洞变成估值漏洞，导致其他当事东说念主遭受损失的，漏洞 的劳动东说念主应当对由于该估值漏洞遭受损不当事东说念主（“受损方”）的奏凯损失按下述 “估值漏洞处理原则”给予抵偿，承担抵偿劳动。   上述估值漏洞的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值漏洞已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值漏洞劳动方应及         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 时融合各方，实时进行更正，因更正估值漏洞发生的用度由估值漏洞劳动方承担； 由于估值漏洞劳动方未实时更正已产生的估值漏洞，给当事东说念主变成损失的，由估 值漏洞劳动方对奏凯损失承担抵偿劳动；若估值漏洞劳动方仍是积极融合，而况 有协助义务确当事东说念主有饱和的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值漏洞劳动方草率更正的情况向研究当事东说念主进行阐述，确保估值漏洞已得 到更正；   （2）估值漏洞的劳动方对研究当事东说念主的奏凯损失负责，分歧迤逦损失负责， 而况仅对估值漏洞的研究奏凯当事东说念主负责，分歧第三方负责；   （3）因估值漏洞而得回欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值漏洞劳动方仍草率估值漏洞负责。要是由于得回欠妥得利确当事东说念主不返还 或不一说念返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值漏洞责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得回欠妥得利确当 事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；要是得回欠妥得利确当事东说念主仍是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是得回的抵偿额加上仍是得回的欠妥 得利返还的总和进步其施行损失的差额部分支付给估值漏洞劳动方；   （4）估值漏洞养息接纳尽量收复至假设未发生估值漏洞的正确情形的形势。   估值漏洞被发现后，研究确当事东说念主应当实时进行处理，处理的要领如下：   （1）查明估值漏洞发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值漏洞发生 的原因细则估值漏洞的劳动方；   （2）根据估值漏洞处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值漏洞变成的损失 进行评估；   （3）根据估值漏洞处理原则或当事东说念主协商的方法由估值漏洞的劳动方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值漏洞处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值漏洞的更正向研究当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值诡计出现漏洞时，基金束缚东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的措施看重损失进一步扩大。        国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   （2）漏洞偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金束缚东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；漏洞偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金束缚东说念主应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律法例或监管机构另有章程的，从其章程处理。   七、暂停估值的情形 业时； 钞票价值时； 商阐述后，基金束缚东说念主应当暂停估值；   八、基金净值的阐述   基金钞票净值和种种别基金份额净值由基金束缚东说念主负责诡计，基金托管东说念主负 责进行复核。基金束缚东说念主应于每个敞开日来回收尾后诡计当日的基金钞票净值和 种种别基金份额净值并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值诡计结果复核阐述 后发送给基金束缚东说念主，由基金束缚东说念主按章程对基金净值信息赐与公布。   九、实施侧袋机制期间的基金钞票估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户钞票进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停清楚侧袋账户份额净值。   十、突出情况的处理 所变成的误差不动作基金钞票估值漏洞处理。 编制机构、估值机构等级三方机构发送的数据漏洞或者由于其他不可抗力等，基 金束缚东说念主和基金托管东说念主天然仍是采取必要、允洽、合理的措施进行检查，但未能 发现漏洞的，由此变成的基金钞票估值漏洞，基金束缚东说念主和基金托管东说念主免除抵偿 劳动。但基金束缚东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的措施浮松或排斥由此变成 的影响。       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）            第十二部分    基金的收益与分派   一、基金收益分派原则 金进行收益分派，分派时分、分派决策及收益分派数额等内容，基金束缚东说念主不错 根据施行情况细则并按照研究章程公告； 可遴荐现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若基金 份额捏有东说念主不遴荐，本基金默许的收益分派形势是现金分成；基金份额捏有东说念主可 对 A 类、C 类基金份额分别遴荐不同的分成形势； 后种种基金份额净值有可能低于面值；   在不违抗法律法例、基金合同的约定以及对基金份额捏有东说念主利益无骨子性 不利影响的情况下，基金束缚东说念主在履行允洽要领后，可养息基金收益的分派原则 和支付形势。   二、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明猖狂收益分派基准日的基金收益分派对象、分 配时分、分派数额及比例、分派形势等内容。   三、收益分派决策的细则、公告与实施   本基金收益分派决策由基金束缚东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，在 2 日内 在章程媒介公告。   四、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由基金份额捏有东说念主自行 承担。当基金份额捏有东说念主的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他 手续用度时，基金登记机构可将基金份额捏有东说念主的现金红利自动转为相应类别的 基金份额。红利再投资的诡计方法，依照《业务司法》实行。   五、实施侧袋机制期间的收益分派    国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）             第十三部分      基金用度与税收   一、基金用度的种类    《基金合同》成效后与基金关系的司帐师费、讼师费、公证费、仲裁费和 诉讼费； 用度。   二、基金用度计提方法、计提范例和支付形势   本基金的束缚费按前一日基金钞票净值的 0.15%年费率计提。束缚费的诡计 方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金束缚费   E 为前一日的基金钞票净值   基金束缚费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金束缚东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金束缚东说念主协商一致的形势于次月前 5 个劳动日内从基金财产中一次性支付给基金束缚东说念主。若遇法定节沐日、公放假等， 支付日历顺延。   本基金的托管费按前一日基金钞票净值的 0.05%年费率计提。托管费的诡计 方法如下：        国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   H＝E× 0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金钞票净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金束缚东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金束缚东说念主协商一致的形势于次月前 5 个劳动日内从基金财产中一次性支付。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺 延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前 一日 C 类基金份额基金钞票净值的 0.01%年费率计提。销售服务费的诡计方法如 下：   H＝E×0.01%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金钞票净值   销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金束缚东说念主与基 金托管东说念主查对一致后，基金托管东说念主按照与基金束缚东说念主协商一致的形势于次月前 5 个劳动日内从基金财产中一次性支付。若遇法定节沐日、公放假等，支付日历顺 延。   上述“一、基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据研究法例及相应契约 章程，按用度施行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   三、不列入基金用度的花样   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   四、实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户研究的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户钞票变现后方可列支，研究用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费。   五、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关系税收，由基金份额捏有东说念主承担，基金束缚东说念主或者其他扣 缴义务东说念主按照国度研究税收征收的章程代扣代缴。         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）            第十四部分      基金的司帐与审计   一、基金司帐计谋 司帐年度按如下原则：要是《基金合同》成效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度清楚； 司帐核算，按照研究章程编制基金司帐报表； 阐述。   二、基金的年度审计 共和国证券法》章程的司帐师事务所过头注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需在 2 日内在章程媒介公告。         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）             第十五部分      基金的信息清楚   一、本基金的信息清楚应稳妥《基金法》、《运作办法》、《信息清楚办法》、 《流动性风险束缚章程》、            《基金合同》过头他研究章程。关系法律法例对于信息 清楚的章程发生变化时，本基金从其最新章程。   二、信息清楚义务东说念主   本基金信息清楚义务东说念主包括基金束缚东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主 大会的基金份额捏有东说念主等法律、行政法例和中国证监会章程的天然东说念主、法东说念主和非 法东说念主组织。   本基金信息清楚义务东说念主应当以保护基金份额捏有东说念主利益为根底起点，按照 法律法例和中国证监会的章程清楚基金信息，并保证所清楚信息的信得过性、准确 性、完好性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息清楚义务东说念主应当在中国证监会章程时天职，将应予清楚的基金信 息通过稳妥中国证监会章程条件的世界性报刊（以下简称“章程报刊”）及《信 息清楚办法》章程的互联网网站（以下简称“章程网站”）等媒介清楚，并保证 基金投资者能够按照《基金合同》约定的时分和形势查阅或者复制公开清楚的信 息贵寓。   三、本基金信息清楚义务东说念主承诺公开清楚的基金信息，不得有下列步履：   四、本基金公开清楚的信息应接纳华文文本。如同期接纳外文文本的，基金 信息清楚义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文 文本为准。   本基金公开清楚的信息接纳阿拉伯数字；除相当阐述外，货币单元为东说念主民币 元。       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   五、公开清楚的基金信息   公开清楚的基金信息包括：   （一）基金招募阐述书、《基金合同》、基金托管契约、基金居品贵寓纲领    《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基 金份额捏有东说念主大会召开的司法及具体要领，阐述基金居品的特性等波及基金投资 者紧要利益的事项的法律文献。 阐述基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息披 露及基金份额捏有东说念主服务等内容。《基金合同》成效后，基金招募阐述书的信息 发生紧要变更的，基金束缚东说念主应当在三个劳动日内，更新基金招募阐述书并登载 在章程网站上；基金招募阐述书其他信息发生变更的，基金束缚东说念主至少每年更新 一次。基金停止运作的，基金束缚东说念主不再更新基金招募阐述书。 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金纲领信息。《基金合同》成效后，基金居品贵寓纲领的信息发生紧要变 更的，基金束缚东说念主应当在三个劳动日内，更新基金居品贵寓纲领，并登载在章程 网站，基金销售机构亦应在销售机构网站或营业网点登载更新的基金居品贵寓概 要；基金居品贵寓纲领其他信息发生变更的，基金束缚东说念主至少每年更新一次。基 金停止运作的，基金束缚东说念主不再更新基金居品贵寓纲领。   基金召募恳求经中国证监会注册后，基金束缚东说念主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募阐述书教导性公告和基金合同教导性公告登载在 章程报刊上，将基金份额发售公告、基金招募阐述书、基金居品贵寓纲领、《基 金合同》和基金托管契约登载在章程网站上，基金销售机构亦应在销售机构网站 或营业网点登载基金居品贵寓纲领；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金托管 契约登载在网站上。   （二）基金份额发售公告   基金束缚东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在基 金份额发售的三日前登载于章程媒介上。        国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   （三）《基金合同》成效公告   基金束缚东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在章程媒介上登载《基金 合同》成效公告。   基金合同成效公告中将阐述基金召募情况及基金束缚东说念主、基金束缚东说念主高等管 理东说念主员、基金司理等东说念主员以及基金束缚东说念主激动捏有的基金份额、承诺捏有的期限 等情况。   （四）基金净值信息   《基金合同》成效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金束缚东说念主应 当至少每周在章程网站清楚一次种种别基金份额净值和基金份额累计净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金束缚东说念主应当在不晚于每个敞开日 的次日，通过章程网站、基金销售机构网站或者营业网点清楚敞开日的种种别基 金份额净值和基金份额累计净值。   基金束缚东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在章程网站清楚半 年度和年度终末一日的种种别基金份额净值和基金份额累计净值。   （五）基金份额申购、赎回价钱   基金束缚东说念主应当在《基金合同》、招募阐述书等信息清楚文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的诡计形势及研究申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   （六）基金依期申诉，包括基金年度申诉、基金中期申诉和基金季度申诉   基金束缚东说念主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度申诉，将年 度申诉登载在章程网站上，并将年度申诉教导性公告登载在章程报刊上。基金年 度申诉中的财务司帐申诉应当经过稳妥《中华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师 事务所审计。   基金束缚东说念主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期申诉，将 中期申诉登载在章程网站上，并将中期申诉教导性公告登载在章程报刊上。   基金束缚东说念主应当在季度收尾之日起 15 个劳动日内，编制完成基金季度申诉， 将季度申诉登载在章程网站上，并将季度申诉教导性公告登载在章程报刊上。   《基金合同》成效不及 2 个月的，基金束缚东说念主不错不编制当期季度申诉、中 期申诉或者年度申诉。        国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   基金束缚东说念主应在年度申诉、中期申诉、季度申诉平分别清楚基金束缚东说念主、基 金束缚东说念主高等束缚东说念主员、基金司理等东说念主员以及基金束缚东说念主激动捏有基金的份额、 期限及期间的变动情况。   如申诉期内出现单一投资者捏有基金份额达到或进步基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金束缚东说念主至少应当在依期申诉“影响投资者决 策的其他艰苦信息”项下清楚该投资者的类别、申诉期末捏有份额及占比、申诉 期内捏有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的突出情形除外。   基金束缚东说念主应当在基金年度申诉和中期申诉中清楚基金组合伙产情况过头 流动性风险分析等。   （七）临时申诉   本基金发生紧要事件，研究信息清楚义务东说念主应当在 2 日内编制临时申诉书， 并登载在章程报刊和章程网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主奉求基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动进步百分之       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 三十； 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管 业务关系步履受到紧要行政处罚、刑事处罚； 施行左右东说念主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他紧要关联来回事项，中国证监会另有章程的情形除外； 形势和费率发生变更； 司法； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会章程或基金合同约定的其他事项。   （八）深入公告   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市集奥密传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额捏有东说念主权益的，关系信息清楚义务东说念主瞻念察后应当立即对该音书进行公开深入。   （九）清理申诉       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   基金合同停止的，基金束缚东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进 行清理并作出清理申诉。清理申诉应当经过稳妥《中华东说念主民共和国证券法》章程 的司帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律倡导书。基金财产清理小组应当 将清理申诉登载在章程网站上，并将清理申诉教导性公告登载在章程报刊上。   （十）基金份额捏有东说念主大会决议   基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （十一）实施侧袋机制期间的信息清楚   本基金实施侧袋机制的，关系信息清楚义务东说念主应当根据法律法例、基金合同 和招募阐述书的章程进行信息清楚，详见招募阐述书“侧袋机制”部分的章程。   （十二）参与国债期货来回的信息清楚   若本基金参与国债期货来回，基金束缚东说念主应在季度申诉、中期申诉、年度报 告等依期申诉和招募阐述书（更新）等文献中清楚国债期货来回情况，包括来回 计谋、捏仓情况、损益情况、风险目的等，并充分揭示国债期货来回对基金总体 风险的影响以及是否稳妥既定的来回计谋和来回办法等。   （十三）投资钞票支捏证券的信息清楚   若本基金投资钞票支捏证券，基金束缚东说念主应在本基金中期申诉及年度申诉中 清楚其捏有的钞票支捏证券总额、钞票支捏证券市值占基金净钞票的比例和申诉 期内系数的钞票支捏证券明细。   若本基金投资钞票支捏证券，基金束缚东说念主应在本基金季度申诉中清楚其捏有 的钞票支捏证券总额、钞票支捏证券市值占基金净钞票的比例和申诉期末按市值 占基金净钞票比例大小排序的前 10 名钞票支捏证券明细。   法律法例或中国证监会另有章程的，从其章程。   （十四）投资信用繁衍品的信息清楚   若本基金投资信用繁衍品，基金束缚东说念主应在基金季度申诉、中期申诉、年度 申诉等依期申诉及招募阐述书（更新）等文献中谛视清楚信用繁衍品的投资情况， 包括投资策略、捏仓情况等，并充分揭示投资信用繁衍品对基金总体风险的影响 以及是否稳妥既定的投资办法及策略。   （十五）中国证监会章程的其他信息。   六、信息清楚事务束缚       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   基金束缚东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息清楚束缚轨制，指定专门部门及 高等束缚东说念主员负责束缚信息清楚事务。   基金信息清楚义务东说念主公开清楚基金信息，应当稳妥中国证监会关系基金信息 清楚内容与花样准则等法例章程。   基金托管东说念主应当按照关系法律法例、中国证监会的章程和《基金合同》的约 定，对基金束缚东说念主编制的基金钞票净值、种种基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金依期申诉、更新的招募阐述书、基金居品贵寓纲领、基金清理申诉等 关系基金信息进行复核、审查，并向基金束缚东说念主进行书面或电子阐述。   基金束缚东说念主、基金托管东说念主应当在章程报刊中遴荐一家报刊清楚本基金信息。 基金束缚东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子清楚网站报送拟清楚的基金 信息，并保证关系报送信息的信得过、准确、完好、实时。   基金束缚东说念主、基金托管东说念主除照章在章程媒介上清楚信息外，还不错根据需要 在其他全球媒介清楚信息，然则其他全球媒介不得早于章程媒介清楚信息，而况 在不同媒介上清楚吞并信息的内容应当一致。   基金束缚东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求清楚信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公正对待投资者、不误导投资者、不影响基 金普通投资操作的前提下，自主栽培信息清楚服务的质地。具体要求应当稳妥中 国证监会及自律司法的关系章程。前述自主清楚如产生信息清楚用度，该用度不 得从基金财产中列支。   为基金信息清楚义务东说念主公开清楚的基金信息出具审计申诉、法律倡导书的专 业机构，应当制作劳动底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》停止后 10 年，法律法例另有章程的从其章程。   七、信息清楚文献的存放与查阅   照章必须清楚的信息发布后，基金束缚东说念主、基金托管东说念主应当按照关系法律法 规章程将信息置备于各自办公场面，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延伸信息清楚的情形   当出现下述情况时，基金束缚东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸清楚基金关系信 息：       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 业时；       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）              第十六部分        侧袋机制   一、侧袋机制的实施条件和要领   当基金捏有特定钞票且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大适度保护基金 份额捏有东说念主利益的原则，基金束缚东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并霸术司帐师事 务所倡导后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额捏有东说念主大会。   基金束缚东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并实时聘用稳妥《中 华东说念主民共和国证券法》章程的司帐师事务所进行审计并清楚专项审计倡导。   二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 为基础，阐述相应侧袋账户基金份额捏有东说念主名册和份额；当日收到的申购恳求， 按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回恳求，仅办理主袋账 户份额的赎回恳求并支付赎回款项。 换；同期，基金束缚东说念主按照基金合同和招募阐述书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况细则申购计谋。 回外，本招募阐述书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回章程适用于主 袋账户份额。多数赎回按照单个敞开日内主袋账户份额净赎回恳求进步前一敞开 日主袋账户总份额的 10%认定。   三、实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募阐述书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金束缚东说念主诡计各项投资运作目的和基金事迹目的应当以主袋账户钞票为基准。   基金束缚东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来回日内完成对主袋账户投 资组合的养息，因钞票流动性受限等中国证监会章程的情形除外。   基金束缚东说念主不得在侧袋账户中进行除特定钞票处置变现之外的其他投资操       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 作。   四、实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金束缚东说念主和基金托管东说念主草率主袋账户钞票进行估 值并清楚主袋账户的基金净值信息，暂停清楚侧袋账户份额净值。   五、侧袋账户中特定钞票的处置变现和支付   特定钞票以可出售、可转让、收复来回等形势收复流动性后，基金束缚东说念主应 当按照基金份额捏有东说念主利益最大化原则，采取将特定钞票赐与处置变现等形势， 实时向侧袋账户份额捏有东说念主支付对应变现金项。   基金束缚东说念主应当在停止侧袋机制后实时聘用稳妥《中华东说念主民共和国证券法》 章程的司帐师事务所进行审计并清楚专项审计倡导。   六、侧袋机制的信息清楚   在启用侧袋机制、处置特定钞票、停止侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后基金束缚东说念主应实时发布临时公告。   基金束缚东说念主应按照招募阐述书“基金的信息清楚”部分章程的基金净值信息 清楚形势和频率清楚主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂停披 露侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金束缚东说念主应当在基金依期申诉中清楚申诉期内特定资 产处置进展情况，清楚申诉期末特定钞票可变现净值或净值区间的，应同期注明 不动作特定钞票最终变现价钱的承诺。   七、本部分对于侧袋机制的关系章程，但凡奏凯援用法律法例或监管司法的 部分，如将来法律法例或监管司法修改导致关系内容被取消或变更的，或将来法 律法例或监管司法针对侧袋机制的内容有进一步章程的，基金束缚东说念主经与基金托 管东说念主协商一致并履行允洽要领后，可奏凯对本部天职容进行修改、养息和补充， 无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。      国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）              第十七部分       风险揭示   一、市集风险   市集风险是指证券市集价钱受到经济因素、政事因素、投资脸色和来回轨制 等多样因素的影响而变化，导致收益水平存在的不细则性。市集风险主要包括： 资东说念主对于后市的预期，而且会带来票息的再投资风险，对基金的收益变成影响。 发展计谋、相差口贸易计谋等）发生变化，导致市集价钱波动而产生风险。 将奏凯影响上市公司的策划、盈利情况。证券市集对宏不雅经济运行景况的奏凯反 应将影响本基金的收益水平。 值变成投资东说念主施行收益水平下降的风险。 行东说念主出现走嘴、无法支付到期本息，或者由于债券刊行东说念主信用等级下降等原因造 成的基金钞票损失的风险。   二、运作束缚风险 判断等主不雅因素会影响其对关系信息和经济时局、证券价钱走势的判断，从而影 响基金收益水平。 障等突发情况而变成的风险，或者由于操作过程中的强项和漏洞而产生的风险。 规操作、诓骗步履等原因变成的风险。   三、流动性风险   （一）本基金的申购、赎回安排   本基金为庸俗敞开式基金，投资东说念主可在本基金的敞开日办理基金份额的申购         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 和赎回业务。为切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益，本基金束缚东说念主将罢职 基金份额捏有东说念主利益优先原则，合理左右基金份额捏有东说念主聚合度，审慎阐述申购 赎回业务恳求，包括但不限于： 基金束缚东说念主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。 基金束缚东说念主基于投资运作与风险左右的需要，可采取上述措施对基金领域赐与控 制。 确保基金估值的公正性。 格且接纳估值时刻仍导致公允价值存在紧要不细则性时，经与基金托管东说念主协商确 认后，基金束缚东说念主应当暂停接受基金申购恳求、赎回恳求或减慢支付赎回款项。   教导投资东说念主看重本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安排投资 筹画。   （二）本基金拟投资市集、行业及钞票的流动性风险 债券进行投资，以杀青对标的指数的灵验追踪。本基金所投资的债券市集具有发 展老练、容量较大、历史流动性景况高超的特征，能够温顺本基金敞开式运作的 流动性要求。本基金将综合酌量追踪效率、操作风险等因素构建组合，并根据本 基金钞票领域、日常申购赎回情况、市集流动性以及债券来回特性及来回通例等 情况，投资于标的指数中具有代表性和流动性较好的成份券和备选成份券，或选 择非成份券动作替代。本基金并非主要投资于流动性受限钞票债券及不存在活跃 市集需要接纳估值时刻细则公允价值的投资品种，因此本基金投资组合伙产变现 智力较强。 导致的流动性风险。 约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此类风险往往是由市集短缺         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法温顺保证金要求，使 得所捏有的头寸濒临被强制平仓的风险。 程中，因无法找到来回敌手或来回敌手较少导致难以将其以合理价钱变现的风 险。   基金束缚东说念主将密切暖和种种钞票及投资标的的来回活跃程度与价钱的团结 特性况，评估种种钞票及投资标的占基金钞票的比例并进行动态养息，以温顺基 金运作过程中的流动性要求，草率流动性风险。   （三）多数赎回情形下的流动性风险束缚措施   若本基金单个敞开日内的基金份额净赎回恳求（赎回恳求份额总额加上基金 调和中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金调和中转入恳求份额 总额后的余额）进步前一敞开日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了多数赎回。   当本基金出现多数赎回情形时，基金束缚东说念主经里面决策，将运用多种流动性 风险束缚器具处理赎回恳求，以草率流动性风险，保护基金份额捏有东说念主利益。具 体措施详见基金合同及招募阐述书中“基金份额的申购与赎回”中“多数赎回的 情形及处理形势”的关系内容。   （四）实施备用的流动性风险束缚器具的情形、要领及对投资者的潜在影响   基金束缚东说念主经与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到公正对待的前提下，可 依照法律法例及基金合同的约定，综合运用种种流动性风险束缚器具，对赎回申 请进行适度养息，动作特定情形下基金束缚东说念主流动性风险束缚的缓助措施，包括 但不限于：   投资者请参见基金合同及招募阐述书中“基金份额的申购与赎回”中的“暂 停赎回或减慢支付赎回款项的情形”和“多数赎回的情形及处理形势”，谛视了 解本基金暂停接受赎回恳求的情形及要领。   在此情形下，投资者的赎回恳求不被基金束缚东说念主接受。   投资者请参见基金合同及招募阐述书中“基金份额的申购与赎回”中的“巨 额赎回的情形及处理形势”，谛视了解本基金展期办理赎回恳求的情形及要领。        国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   在此情形下，投资者的部分赎回恳求可能被展期办理，同期投资者完成基金 赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回恳求时的基金份额净值不同。   投资者请参见基金合同及招募阐述书中“基金份额的申购与赎回”中的“暂 停赎回或减慢支付赎回款项的情形”，谛视了解本基金减慢支付赎回款项的情形 及要领。   在此情形下，投资者接收赎回款项的时分将可能比普通情形下有所延伸，可 能对投资者的资金安排带来不利影响。   本基金对捏续捏有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上 述赎回费全额计入基金财产。   投资者请参见基金合同及招募阐述书中“基金钞票估值”中的“暂停估值的 情形”，谛视了解本基金暂停估值的情形。   在此情形下，投资者一方面莫得可供参考的基金份额净值，另一方面基金管 理东说念主可暂停接受投资者的申购、赎回恳求或减慢支付赎回款项，可能导致投资者 无法申购、赎回本基金或接收赎回款项的时分比普通情形下有所延伸。   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金束缚东说念主不错接纳舞动订价机制， 以确保基金估值的公正性。舞动订价机制指当本基金碰到大额申购赎回时，通过 养息基金份额净值的形势，将基金养息投资组合的市集冲击成安分派给施行申 购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额捏有东说念主利益的不利影响，确保投资 者的正当权益不受毁伤并得到公正对待。当日参与申购、赎回归往的投资者存在 承担申购或者赎回产生的来回过头他成本的风险。   当基金捏有特定钞票且存在或潜在大额赎回恳求时，根据最大适度保护基金 份额捏有东说念主利益的原则，基金束缚东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并霸术司帐师事 务所倡导后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制是一种流动性风险束缚器具，是将特定钞票分离至专门的侧袋账户       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额捏有东说念主进行支付，目的在于有 效禁闭并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手清楚基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和调和，仅主袋账户份额根据基金合同和招募阐述 书的约定敞开赎回，因此启用侧袋机制时捏有基金份额的捏有东说念主将在启用侧袋机 制后同期捏有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特 定钞票的变当前分具有不细则性，最终变现价钱也具有不细则性而况有可能大幅 低于启用侧袋机制时的特定钞票的估值，基金份额捏有东说念主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不清楚侧袋账户份额的净值，即便基金束缚东说念主 在基金依期申诉中清楚申诉期末特定钞票可变现净值或净值区间的，也不动作特 定钞票最终变现价钱的承诺，因此对于特定钞票的公允价值和最终变现价钱，基 金束缚东说念主不承担任何保证和承诺的劳动。   基金束缚东说念主将根据主袋账户运作情况合理细则申购计谋，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金束缚东说念主诡计各项投资运作目的和基金事迹目的时以主 袋账户钞票为基准，不可反应侧袋账户特定钞票的真不二价值及变化情况。   四、本基金特定风险   本基金投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基 金钞票的 80%，基金事迹发扬将会跟着标的指数的波动而波动；同期本基金在多 数情况下将援救较高的债券仓位，在债券市集下降的过程中，可能濒临基金净值 与标的指数同步下降的风险。   （1）标的指数申诉与债券市集平均申诉偏离的风险   标的指数并不可完全代表通盘债券市集。标的指数成份券的平均申诉率与整 个债券市集的平均申诉率可能存在偏离。   （2）标的指数波动的风险   标的指数成份券的价钱可能受到政事因素、经济因素、计谋因素、投资者心 理和来回轨制等多样因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 生变化，产生风险。   （3）标的指数诡计出错的风险   指数编制方法的弱势可能导致标的指数的发扬与总体市集发扬产生各别，从 而使基金收益发生变化。同期，中债金融估值中心有限公司分歧指数的实时性、 完好性和准确性作念出任何承诺。标的指数值可能出现漏洞，投资者若参考指数值 进行投资决策可能导致损失。   （4）标的指数变更的风险   尽管可能性很小，但根据基金合同章程，如出现变更标的指数的情形，本基 金将变更标的指数。基于原标的指数的投资计谋将会改变，基金投资组合将随之 养息，基金的风险收益特征将与新标的指数一致，投资者须承担此项养息带来的 风险与成本。   本基金在追踪指数时由于多样原因导致基金的事迹发扬与标的指数发扬之 间产生各别的不细则性，也可能使基金的追踪误差左右未达约定办法。可能包括：   （1）本基金接纳抽样复制法，主要投资于标的指数中具有代表性和流动性 较好的成份券和备选成份券，或遴荐非成份券动作替代，基金投资组合与标的指 数组成可能存在各别，从而可能导致基金施行收益率与标的指数收益率产生偏 离；   （2）由于标的指数养息成份券或变更编制方法，使本基金在相应的组合调 整中产生追踪偏离度与追踪误差。   （3）在标的指数编制中，债券利息诡计再投资收益，而基金再投资中或然 能得回一样的收益率，从而产生追踪偏离度。   （4）由于成份券停牌、摘牌、走嘴或流动性差等原因使本基金无法实时调 整投资组合或承担冲击成本而产生追踪偏离度和追踪误差。   （5）由于基金投资过程中的证券来回成本，以及基金束缚费和托管费等费 用的存在，使基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪误差。   （6）在本基金实行指数化投资过程中，基金束缚东说念主对指数基金的管明智力 如追踪指数的时刻技能、买入卖出的时机遴荐等都会对本基金的收益产生影响， 从而变成本基金对标的指数的追踪偏离。         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   （7）其他因素产生的偏离。如因受到最低买入债券数的限制，基金投资组 合中个别债券的捏有比例与标的指数中该债券的权重可能不完全一样；因短缺卖 空、对冲机制过头他器具变成的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现 金变动；因指数编制机构指数编制漏洞等，由此产生追踪偏离度与追踪误差。   （8）在普通市集情况下，本基金力求追求日均追踪偏离度的都备值不进步 本基金的追踪误差左右未达约定办法，本基金净值发扬与指数价钱走势可能发生 较大偏离。   本基金的标的指数由指数编制机构发布并束缚和珍藏，将来指数编制机构可 能由于多样原因罢手对指数的束缚和珍藏，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个劳动日内向中国证监会申诉并薄情惩处决策，如更换基金标的 指数、调和运作形势、与其他基金合并、或者停止基金合同等，并在 6 个月内召 集基金份额捏有东说念主大会进行表决，基金份额捏有东说念主大会未告捷召开或就上述事项 表决未通过的，基金合同停止。投资东说念主将濒临更换基金标的指数、调和运作形势、 与其他基金合并或者停止基金合同等风险。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至惩处决策确依期间，基金束缚 东说念主应按照指数编制机构提供的最近一个来回日的指数信息罢职基金份额捏有东说念主 利益优先原则援救基金投资运作。该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致 指数发扬与关系市集发扬有在各别，影响投资收益。   成份券可能因多样原因临时或历久停牌。发生成份券停牌时可能濒临如下风 险：   （1）基金可能因无法实时养息投资组合而导致追踪偏离度和追踪误差扩大。   （2）在极点情况下，标的指数成份券可能大面积停牌，基金可能无法实时 卖出成份券以获取足额的稳妥要求的赎回款项，由此基金束缚东说念主可能采取暂停赎 回的措施，投资者将濒临无法赎回一说念或部分基金份额的风险。   基金在运作过程中可能发生成份券交收走嘴或刊行东说念主出现走嘴、断绝支付到       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 期本息等情形，可能会濒临基金钞票损失、无法实时养息投资组合而导致追踪偏 离度和追踪误差扩大等风险。   本基金运作过程中，当指数成份券发生显豁负面事件濒临退市或走嘴风险， 且指数编制机构暂未作出养息的，基金束缚东说念主应当按照捏有东说念主利益优先的原则， 履行里面决策要领后实时对关系成份券进行养息，由此可能影响投资者的投资损 益并使基金产生追踪偏离度和追踪误差。   （1）特定原始权益东说念主停业风险、现金流展望风险等与基础钞票关系的风险；   （2）钞票支捏证券信用增级措施关系风险、钞票支捏证券的利率风险、评 级风险等与钞票支捏证券关系的风险；   （3）束缚东说念主走嘴违法风险、托管东说念主走嘴违法风险、专项筹画账户束缚风险、 钞票服务机构违法风险等与专项筹画束缚关系的风险；   （4）计谋风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、时刻风险和操作风 险等其他风险。 市集风险是因期货市集价钱波动使所捏有的期货合约价值发生变化的风险。基差 风险是期货市集的独到风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套 期保值或套利效率，使之发生不测损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为 通达量风险，是指期货合约无法实时以所但愿的价钱建立或了结头寸的风险，此 类风险往往是由市集短缺广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量 无法温顺保证金要求，使得所捏有的头寸濒临被强制平仓的风险。 能濒临流动性风险、偿付风险以及价钱波动风险等。流动性风险是信用繁衍品在 来反转让过程中因无法找到来回敌手或来回敌手较少导致难以将其以合理价钱 变现的风险；偿付风险是在信用繁衍品的存续期内由于不可左右的市集及环境变 化，创设机构可能出现策划景况欠安或创设机构的现金流与预期发生一定偏差从 而影响信用繁衍品结算的风险；价钱波动风险是由于创设机构或所受保护债券主 体策划情况或利率环境出现变化引起信用繁衍品价钱波动的风险。本基金接纳信 用繁衍品对冲信用债的信用风险，当信用债出现走嘴时，存在信用繁衍品卖方无       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 力或断绝履行信用保护承诺的风险。   本基金为发起式基金，《基金合同》成效之日起三年后的对应日，若基金资 产净值低于 2 亿元，基金合同自动停止，且不得通过召开基金份额捏有东说念主大会延 续基金合同期限。若届时的法律法例或中国证监会章程发生变化，上述停止章程 被取消、转变或补充，则本基金不错参照届时灵验的法律法例或中国证监会章程 实行。基金份额捏有东说念主可能濒临基金合同提前停止的不细则性风险。   五、本基金法律文献中波及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风险评 级可能不一致的风险   本基金基金合同、招募阐述书等法律文献中波及基金风险收益特征或风险状 况的表述仅为主要基于基金投资地方与策略特质的详细性表述；而本基金各销售 机构依据中国证券投资基金业协会发布的《基金召募机构投资者允洽性束缚实施 引导（试行）》及里面评级范例，将基金居品按照风险由低到高规则进行风险级 别评定永诀，其风险评级结果所依据的评价要素可能更多、范围更广，与本基金 法律文献中的风险收益特征或风险景况表述并毋庸然一致或存在对应关系。同 时，不同销售机构因其采取的具体评价范例和方法的各别，对吞并居品风险级别 的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市集变化及基金施走运 作情况等当令养息对本基金的风险评级。敬请投资东说念主瞻念察，在购买本基金时按照 销售机构的要求完成风险承受智力与居品风险之间的匹配磨练，并须实时暖和销 售机构对于本基金风险评级的养息情况，严慎作出投资决策。   六、其他风险   除以上主要风险之外，基金还可能遇到以下风险： 发性事件或不可抗力原因出现故障，由此给基金投资带来风险； 完善而产生的风险； 因内幕来回、诓骗步履等产生的违法风险；       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 能会在一定程度上影响劳动的团结性，并可能对基金运作产生影响； 基金钞票的损失，影响基金收益水平；       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）          第十八部分      基金的停止与清理   一、《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法例章程 和基金合同约定可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，经履行允洽要领， 由基金束缚东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告。 自决议成效后两日内在章程媒介公告。   二、《基金合同》的停止事由   有下列情形之一的，经履行关系要领后，《基金合同》应当停止： 基金托管东说念主贯串的；   三、基金财产的清理 成立基金财产清理小组，基金束缚东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监 督下进行基金清理。 管东说念主、稳妥《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的劳动主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》停止情形出当前，由基金财产清理小组调处接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   （4）制作清理申诉；   （5）聘用司帐师事务所对清理申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对清理 申诉出具法律倡导书；   （6）将清理申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，清理期限相应顺延。   四、清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的系数合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产清理剩余钞票的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的一说念剩余钞票扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金 份额比例进行分派。   六、基金财产清理的公告   清理过程中的研究紧要事项须实时公告；基金财产清理申诉经稳妥《中华东说念主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理申诉报中国证监会备 案后 5 个劳动日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理 申诉登载在章程网站上，并将清理申诉教导性公告登载在章程报刊上。   七、基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及研究文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法例 章程的最低期限。       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）            第十九部分    基金合同内容摘抄   一、基金束缚东说念主、基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主的权利、义务   根据《基金法》、          《运作办法》过头他研究章程，基金束缚东说念主的权利包括但不 限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》成效之日起，根据法律法例和《基金合同》独处运用 并束缚基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金束缚费以及法律法例章程或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照章程召集基金份额捏有东说念主大会；   （6）依据《基金合同》及研究法律章程监督基金托管东说念主，如觉得基金托管 东说念主违抗了《基金合同》及国度研究法律章程，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系步履进行监督和处 理；   （9）担任或奉求其他稳妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得回《基金合同》章程的用度；   （10）依据《基金合同》及研究法律章程决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回恳求；   （12）依照法律法例为基金的利益诈欺因基金财产投资于证券所产生的权 利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金束缚东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益诈欺诉讼权利或者 实施其他法律步履；   （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 基金提供服务的外部机构；   （16）在稳妥研究法律、法例的前提下，制订和养息研究基金认购、申购、 赎回、调和、依期定额投资、非来回过户、转托管和收益分派等业务司法；   （17）在不违抗法律法例和监管章程且对基金份额捏有东说念主利益无骨子不利影 响的前提下，为支付本基金应付的赎回、来回清理等款项，基金束缚东说念主有权代表 基金份额捏有东说念主以基金钞票动作质押进行融资或其他关系业务；   （18）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》过头他研究章程，基金束缚东说念主的义务包括但不 限于：   （1）照章召募资金，办理或者奉求经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》成效之日起，以老实信用、严慎勤勉的原则束缚和运 用基金财产；   （4）配备饱和的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的策划形势束缚和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险左右、监察与稽核、财务束缚及东说念主事束缚等轨制， 保证所束缚的基金财产和基金束缚东说念主的财产彼此独处，对所束缚的不同基金分别 束缚，分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他研究章程外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采取允洽合理的措施使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法稳妥《基金合同》等法律文献的章程，按研究章程诡计并公告基金净值信息， 细则基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉；   （10）编制季度申诉、中期申诉和年度申诉；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》过头他研究章程，履行信息清楚及 申诉义务；       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   （12）保守基金营业玄妙，不泄露基金投资筹画、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过头他研究章程另有章程外，在基金信息公开清楚前应予秘籍，不 向他东说念主泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外 部专科照拂人提供服务需要提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定细则基金收益分派决策，实时向基金份额捏有 东说念主分派基金收益；   （14）按章程受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他研究章程召集基金份额捏有东说念主大 会或配合基金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按章程保存基金财产束缚业务行动的司帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓不低于法律法例章程的最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在章程时分发出，而况 保证投资者能够按照《基金合同》章程的时分和形势，随时查阅到与基金研究的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到研究贵寓的复印件；   （18）组织并进入基金财产清理小组，参与基金财产的看守、清理、估价、 变现和分派；   （19）濒临结果、照章被湮灭或者被照章宣告停业时，实时申诉中国证监会 并文书基金托管东说念主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东说念主正当 权益时，应当承担抵偿劳动，其抵偿劳动不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义务，基 金托管东说念主违抗《基金合同》变成基金财产损失机，基金束缚东说念主应为基金份额捏有 东说念主利益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金束缚东说念主将其义务奉求第三方处理时，应当对第三方处理研究基 金事务的步履承担劳动；   （23）以基金束缚东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益诈欺诉讼权利或实施其 他法律步履；   （24）基金束缚东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 成效，基金束缚东说念主承担一说念召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东说念主；   （25）实行成效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；   （27）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   根据《基金法》、          《运作办法》过头他研究章程，基金托管东说念主的权利包括但不 限于：   （1）自《基金合同》成效之日起，照章律法例和《基金合同》的章程安全 看守基金财产；   （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法例章程或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金束缚东说念主对本基金的投资运作，如发现基金束缚东说念主有违抗《基 金合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成紧要损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关系市集司法，为基金开设资金账户、证券账户、期货结算账户 等投资所需账户，为基金办理证券、期货来回资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会；   （6）在基金束缚东说念主更换时，提名新的基金束缚东说念主；   （7）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》过头他研究章程，基金托管东说念主的义务包括但不 限于：   （1）以老实信用、勤勉尽责的原则捏有并安全看守基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有稳妥要求的营业场面，配备饱和的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托劳动宜；   （3）建立健全里面风险左右、监察与稽核、财务束缚及东说念主事束缚等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的 基金财产彼此独处；对所托管的不同的基金分别建树账户，独处核算，分账束缚， 保证不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面彼此独处；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他研究章程外，不得利用基金财         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得奉求第三东说念主托管基金财产；   （5）看守由基金束缚东说念主代表基金顽强的与基金研究的紧要合同及研究凭证；   （6）按章程开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结算账户等投资所 需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金束缚东说念主的投资指示，实时办理清理、 交割事宜；   （7）保守基金营业玄妙，除《基金法》、《基金合同》过头他研究章程另有 章程外，在基金信息公开清楚前赐与秘籍，不得向他东说念主泄露，但因监管机构、司 法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照拂人提供服务需要提供的 情况除外；   （8）复核、审查基金束缚东说念主诡计的基金钞票净值、种种基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱及法律法例章程的关系内容；   （9）办理与基金托管业务行动研究的信息清楚事项；   （10）对基金财务司帐申诉、季度申诉、中期申诉和年度申诉出具倡导，说 明基金束缚东说念主在各艰苦方面的运作是否严格按照《基金合同》的章程进行；要是 基金束缚东说念主有未实行《基金合同》章程的步履，还应当阐述基金托管东说念主是否采取 了允洽的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他关系贵寓不低于法 律法例章程的最低期限；   （12）从基金束缚东说念主或其奉求的登记机构处接收并保存基金份额捏有东说念主名 册；   （13）按章程制作关系账册并与基金束缚东说念主查对；   （14）依据基金束缚东说念主的指示或研究章程向基金份额捏有东说念主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》过头他研究章程，召集基金份额捏有东说念主 大会或配合基金束缚东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的章程监督基金束缚东说念主的投资运作；   （17）进入基金财产清理小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现和 分派；   （18）濒临结果、照章被湮灭或者被照章宣告停业时，实时申诉中国证监会         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 和银行业监督束缚机构，并文书基金束缚东说念主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿劳动，其抵偿 劳动不因其退任而免除；   （20）按章程监督基金束缚东说念主按法律法例和《基金合同》章程履行我方的义 务，基金束缚东说念主因违抗《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主 利益向基金束缚东说念主追偿；   （21）实行成效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   根据《基金法》、          《运作办法》过头他研究章程，基金份额捏有东说念主的权利包括 但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者恳求赎回其捏有的基金份额；   （4）按照章程要求召开基金份额捏有东说念主大会或者召集基金份额捏有东说念主大会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会 审议事项诈欺表决权；   （6）查阅或者复制公开清楚的基金信息贵寓；   （7）监督基金束缚东说念主的投资运作；   （8）对基金束缚东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》、          《运作办法》过头他研究章程，基金份额捏有东说念主的义务包括 但不限于：   （1）负责阅读并顺从《基金合同》、招募阐述书、基金居品贵寓纲领等信息 清楚文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）暖和基金信息清楚，实时诈欺权利和履行义务；         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所章程的用度；   （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金蚀本或者《基金合同》停止的 有限劳动；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）实行成效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金来回过程中因任何原因得回的欠妥得利；   （9）发起资金提供方捏有认购的基金份额不少于 3 年；   （10）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额捏有东说念主大会召集、议事及表决的要领和司法   基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代 表有权代表基金份额捏有东说念主出席会议并表决。基金份额捏有东说念主捏有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额捏有东说念主大会不设日常机构。   （一）召开事由 律法例、中国证监会另有章程或基金合同另有约定的除外）：   （1）停止《基金合同》；   （2）更换基金束缚东说念主；   （3）更换基金托管东说念主；   （4）调和基金运作形势；   （5）养息基金束缚东说念主、基金托管东说念主的报答范例或提高销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资办法、范围或策略；   （9）变更基金份额捏有东说念主大会要领；   （10）基金束缚东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额捏有东说念主大会；   （11）单独或系数捏有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额捏有东说念主（以基金束缚东说念主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就吞并事项书 面要求召开基金份额捏有东说念主大会；        国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会章程的其他应当召开基金份额 捏有东说念主大会的事项。 无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金束缚东说念主和基金托管东说念主协商后修 改，不需召开基金份额捏有东说念主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）在法律法例和《基金合同》章程的范围内养息本基金的申购费率、调 低赎回费率、调低销售服务费率或变更收费形势；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额捏有东说念主利益无骨子性不利影响或修 改不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （5）增多、减少或养息基金份额类别建树、罢手现有基金份额类别的销售 或养息基金份额分类办法及司法；   （6）基金推出新业务或服务；   （7）基金束缚东说念主、销售机构、登记机构在法律法例章程或中国证监会许可 的范围内养息或修改研究基金认购、申购、赎回、调和、依期定额投资、基金交 易、收益分派、非来回过户、转托管、转让、质押等业务司法；   （8）若将来本基金束缚东说念主推出吞并标的指数的来回型敞开式指数基金 （ETF），则基金束缚东说念主在履行允洽要领后使本基金调和为该 ETF 的聚合基金， 并相应修改《基金合同》；   （9）按照法律法例和《基金合同》章程不需召开基金份额捏有东说念主大会的其 他情形。   （二）会议召集东说念主及召集形势 金束缚东说念主召集。 薄情书面提议。基金束缚东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 并书面示知基金托管东说念主。基金束缚东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并示知基金束缚 东说念主，基金束缚东说念主应当配合。 求召开基金份额捏有东说念主大会，应当向基金束缚东说念主薄情书面提议。基金束缚东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知薄情提议的基金份额 捏有东说念主代表和基金托管东说念主。基金束缚东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额捏有东说念主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东说念主薄情书面提议。基金托管 东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知薄情提议的基 金份额捏有东说念主代表和基金束缚东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并示知基金束缚东说念主，基金束缚东说念主应当配合。 开基金份额捏有东说念主大会，而基金束缚东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或系数代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额捏有东说念主有权自行召集，并至少提前 基金束缚东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得窒碍、干豫。 益登记日。   （三）召开基金份额捏有东说念主大会的文书时分、文书内容、文书形势 告。基金份额捏有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时分、地点和会议花样；   （2）会议拟审议的事项、议事要领和表决形势；   （3）有权出席基金份额捏有东说念主大会的基金份额捏有东说念主的权益登记日；   （4）授权奉求讲授的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时分和地点；   （5）会务常设研究东说念主姓名及研究电话；       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文书的其他事项。 中阐述本次基金份额捏有东说念主大会所采取的具体通信形势、奉求的公证机关过头联 系形势和研究东说念主、表决倡导寄交的截止时分和收取形势。 决倡导的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文书基金束缚东说念主 到指定地点对表决倡导的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行 书面文书基金束缚东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决倡导的计票进行监督。基金 束缚东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决倡导的计票进行监督的，不影响表决倡导 的计票效率。   （四）基金份额捏有东说念主出席会议的形势   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会形势、通信开会形势或法律法例、监管 机构允许的其他形势召开，会议的召开形势由会议召集东说念主细则。 代表出席，现场开会时基金束缚东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏 有东说念主大会，基金束缚东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现场开 会同期稳妥以下条件时，不错进行基金份额捏有东说念主大会议程：   （1）切身出席会议者捏有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的奉求东说念主 捏有基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求讲授稳妥法律法例、《基金合 同》和会议文书的章程，而况捏有基金份额的凭证与基金束缚东说念主捏有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日捏有基金份额的凭证表示， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额捏有东说念主大会。从头召 集的基金份额捏有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 花样或基金合同约定的其他形势在表决截止日往常投递至召集东说念主指定的地址或 系统。通信开会应以书面形势或基金合同约定的其他形势进行表决。   在同期稳妥以下条件时，通信开会的形势视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个劳动日内连 续公布关系教导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定文书基金托管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金束缚东说念主）到指定地点对表决倡导的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（要是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金束缚东说念主）和公证机关的监督下按照会 议文书章程的形势收取基金份额捏有东说念主的表决倡导；基金托管东说念主或基金束缚东说念主经 文书不进入收取表决倡导的，不影响表决效率；   （3）本东说念主奏凯出具表决倡导或授权他东说念主代表出具表决倡导的，基金份额捏 有东说念主所捏有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主奏凯出具表决倡导或授权他东说念主代表出具表决倡导基金份额捏有东说念主所 捏有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告 的基金份额捏有东说念主大会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额捏有东说念主大会。从头召集的基金份额捏有东说念主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的捏有东说念主奏凯出具表决倡导或授权他东说念主代表出具 表决倡导；   （4）上述第（3）项中奏凯出具表决倡导的基金份额捏有东说念主或受托代表他东说念主 出具表决倡导的代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决倡导的 代理东说念主出具的奉求东说念主捏有基金份额的凭证及奉求东说念主的代理投票授权奉求讲授符 正当律法例、《基金合同》和会议文书的章程，并与基金登记机构记录相符。 用辘集、电话或其他形势授权其代理东说念主出席基金份额捏有东说念主大会，具体形势在会 议文书中列明。 接纳其他非现场形势或者以现场形势与非现场形势相结合的形势召开基金份额 捏有东说念主大会，会议要领比照现场开会和通信形势开会的要领进行。表决形势上，       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 在法律法例和监管机构允许的情况下，基金份额捏有东说念主也不错接纳辘集、电话或 其他形势进行表决，具体形势由会议召集东说念主细则并在会议文书中载明。   （五）议事内容与要领   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定停止《基金合同》、更换基金束缚东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》章程的其他事项以及会议召集东说念主觉得需提交基金份 额捏有东说念主大会谋划的其他事项。   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召集结议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额捏有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的形势下，最初由大会主捏东说念主按照下列第（七）条章程要领细则 和公布监票东说念主，然后由大会主捏东说念主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决 议。大会主捏东说念主为基金束缚东说念主授权出席会议的代表，在基金束缚东说念主授权代表未能 主捏大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主捏；要是基金束缚东说念主 授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大会，则由出席大会的基金份额捏有 东说念主和代理东说念主所捏表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额捏有东说念主作 为该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金束缚东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主捏 基金份额捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的效率。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明进入会议东说念主员姓名 （或单元称呼）、身份讲授文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、奉求东说念主 姓名（或单元称呼）和研究形势等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个劳动日内在公证机关监督下由召集东说念主统计一说念灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。   基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和相当决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所章程的须以 相当决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的形势通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 调和基金运作形势、更换基金束缚东说念主或者基金托管东说念主、停止《基金合同》、本基 金与其他基金合并以相当决议通过方为灵验。   基金份额捏有东说念主大会采取记名形势进行投票表决。   采取通信形势进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均觉得有充分的 相背字据讲授，不然提交稳妥会议文书中章程的阐述基金份额捏有东说念主身份文献的 表决视为灵验出席的基金份额捏有东说念主，口头稳妥会议文书章程的表决倡导视为有 效表决，表决倡导暗昧不清或彼此矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意 见的基金份额捏有东说念主所代表的基金份额总额。   基金份额捏有东说念主大会的各项提案或吞并项提案内比肩的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金束缚东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额捏有东说念主大会的主捏 东说念主应当在会议运行后告示在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额捏有东说念主代表与大会召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基 金份额捏有东说念主自行召集或大会天然由基金束缚东说念主或基金托管东说念主召集，然则基金管 理东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主应当在会议运行 后告示在出席会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份额捏有东说念主代表担任监票 东说念主。基金束缚东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。   （2）监票东说念主应当在基金份额捏有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主捏东说念主当 场公布计票结果。   （3）要是会议主捏东说念主或基金份额捏有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀        国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 疑，不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进行 从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主捏东说念主应当迅速公布从头清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金束缚东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的效率。   在通信开会的情况下，计票形势为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金 托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金束缚东说念主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金束缚东说念主或基金托管东说念主拒派代 表对表决倡导的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）成效与公告   基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起成效。   基金份额捏有东说念主大会决议自成效之日起 2 日内在章程媒介上公告。要是接纳 通信形势进行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金束缚东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当实行成效的基金份额捏有东说念主 大会的决议。成效的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金束缚 东说念主、基金托管东说念主均有左右力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额捏有东说念主大会的突出约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东说念主 和侧袋份额捏有东说念主分别捏有或代表的基金份额或表决权稳妥该等比例，但若关系 基金份额捏有东说念主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东说念主 捏有或代表的基金份额或表决权稳妥该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）；        国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 捏有东说念主所捏有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额捏有东说念主大 会召开时分的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额捏有 东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的捏有东说念主参与或授 权他东说念主参与基金份额捏有东说念主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额捏有东说念主动作该次基金份额捏有东说念主大会的主捏 东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   吞并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额捏有东说念主大会召开事由、召开条件、议事要领、表 决条件等章程，但凡奏凯援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致关系内 容被取消或变更的，基金束缚东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可奏凯对 本部天职容进行修改和养息，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   三、基金合同的变更、停止与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，经履行允洽程 序，由基金束缚东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告。 自决议成效后两日内在章程媒介公告。   （二）《基金合同》的停止事由       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   有下列情形之一的，经履行关系要领后，《基金合同》应当停止： 金托管东说念主贯串的；   （三）基金财产的清理 成立基金财产清理小组，基金束缚东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监 督下进行基金清理。 管东说念主、稳妥《中华东说念主民共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东说念主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的劳动主说念主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》停止情形出当前，由基金财产清理小组调处接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理申诉；   （5）聘用司帐师事务所对清理申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对清理 申诉出具法律倡导书；   （6）将清理申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 不可实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的系数合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   （五）基金财产清理剩余钞票的分派   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的一说念剩余钞票扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的研究紧要事项须实时公告；基金财产清理申诉经稳妥《中华东说念主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理申诉报中国证监会备 案后5个劳动日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理 申诉登载在章程网站上，并将清理申诉教导性公告登载在章程报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及研究文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法例 章程的最低期限。   四、争议的处理   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》研究的一切争 议，应经友好协商惩处。如经友好协商未能惩处的，任何一方均有权将争议提交 上海外洋经济贸易仲裁委员会，按照该会届时灵验的仲裁司法进行仲裁。仲裁地 点为上海市。仲裁裁决是末端的，对各方当事东说念主均具有左右力。除非仲裁裁决另 有决定，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自职责，陆续诚恳、勤勉、尽责地 履行基金合同章程的义务，珍藏基金份额捏有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不含港澳台地区法律）管 辖并从其解释。   五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的形势   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金束缚东说念主、基金托管东说念主、销售机构 的办公场面和营业场面查阅。         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）             第二十部分        托管契约内容摘抄   一、基金托管契约当事东说念主   （一）基金束缚东说念主   称呼：国泰基金束缚有限公司   住所：中国（上海）解放贸易试验区浦东大路 1200 号 2 层 225 室   办公地址：上海市虹口区公正路 18 号 8 号楼嘉昱大厦 15-20 层   法定代表东说念主：周向勇   成立时分：1998 年 3 月 5 日   批准设立机关：中国证监会   批准设立文号：证监基字【1998】5 号   组织花样：有限劳动公司   注册老本：1.1 亿元东说念主民币   策划范围：基金设立、基金业务束缚，及中国证监会批准的其他业务   存续期限：捏续策划   （二）基金托管东说念主   称呼：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号 4 层   法定代表东说念主：吕家进   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行总行，银复1988347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号   组织花样：股份有限公司   注册老本：207.74 亿元东说念主民币   存续期间：捏续策划   策划范围：接管公众入款；披发短期、中期和历久贷款；办理国表里结算； 办理单据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；代理刊行股票之外的有价证券；买卖、代理买卖股票以       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 外的有价证券；钞票托管业务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售 汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保障业 务；提供看守箱服务；财务照拂人、资信拜谒、霸术、见证业务；经中国银行保障 监督束缚委员会批准的其他业务；保障兼业代理业务；黄金过头成品相差口；公 募证券投资基金销售；证券投资基金托管。（照章须经批准的花样，经关系部门 批准后方可开展策划行动，策划花样以关系部门批准文献大概可证件为准）。   二、基金托管东说念主对基金束缚东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主对基金束缚东说念主的投资步履诈欺监督权   基金托管东说念主根据研究法律法例的章程及基金合同的约定，对基金投资范围、 投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券遴荐范例的，基金管 理东说念主应按照基金托管东说念主要求的花样提供投资品种池，以便基金托管东说念主运用关系技 术系统，对基金施行投资是否稳妥基金合同对于证券遴荐范例的约定进行监督， 对存在合理疑义的事项进行核查。   本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券。为更好地杀青投资办法， 本基金还可投资于国内照章刊行上市的债券（含国债、地方政府债券、金融债、 企业债、公司债、次级债、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融资券、 政府支捏债券、政府支捏机构债券、分离来回可转债的纯债部分等）、钞票支捏 证券、债券回购、银行入款（包括依期入款、契约入款、文书入款等）、同行存 单、货币市集器具、国债期货、信用繁衍品以及法律法例或中国证监会允许基金 投资的其他金融器具（但须稳妥中国证监会的关系章程）。   本基金不投资于股票，也不投资于可调和债券（分离来回可转债的纯债部分 除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金束缚东说念主在履行允洽 要领后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 钞票的 80%；每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，本基 金捏有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%，其 中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金束缚东说念主在履行 允洽要领后，不错养息上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东说念主根据研究法律法例的章程及基金合同的约定，对基金投资 比例进行监督。   基金托管东说念主按下述比例和养息期限进行监督：   （1）本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的 80%，其中投资于标 的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金钞票的 80%；   （2）每个来回日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来回保证金后，本基金 捏有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金钞票净值的 5%，其中 现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金钞票净值的 10%， 完全按照研究指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件章程的 比例限制；   （4）本基金束缚东说念主束缚的一说念基金捏有一家公司刊行的证券，不进步该证 券的 10%，完全按照研究指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款章程的比例限制；   （5）本基金投资于钞票支捏证券的投资限制如下： 金钞票净值的 10%； 该钞票支捏证券领域的 10%； 券，不得进步其种种钞票支捏证券系数领域的 10%；   （6）本基金若参与国债期货来回，应当顺从下列要求： 金钞票净值的 15%； 捏有的债券总市值的 30%；         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 额不得进步上一来回日基金钞票净值的 30%； 卖放洋债期货合约价值，系数（轧差诡计）应当稳妥基金合同对于债券投资比例 的研究约定；   （7）本基金主动投资于流动性受限钞票的市值系数不得进步本基金钞票净 值的 15%；因证券市集波动、基金领域变动等基金束缚东说念主之外的因素以致基金不 稳妥该比例限制的，基金束缚东说念主不得主动新增流动性受限钞票的投资；   （8）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回对 手开展逆回购来回的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围 保捏一致；   （9）本基金若参与信用繁衍品投资，应当顺从下列要求：   本基金不捏有具有信用保护卖方属性的信用繁衍品；本基金不捏有合约类信 用繁衍品；本基金捏有的信用繁衍品口头本金不得进步本基金中所对应受保护债 券面值的 100%；本基金投资于吞并信用保护卖方的种种信用繁衍品口头本金合 计不得进步基金钞票净值的 10%；因证券/期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基 金领域变动等基金束缚东说念主之外的因素以致基金投资比例不稳妥上述章程投资比 例的，基金束缚东说念主应当在 3 个月内养息；   （10）本基金钞票总值不进步基金钞票净值的 140%；   （11）法律法例及中国证监会章程的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（7）、（8）、（9）项情形之外，因证券/期货市集波动、证券 刊行东说念主合并、基金领域变动、标的指数成份券养息、标的指数成份券流动性限制 等基金束缚东说念主之外的因素以致基金投资比例不稳妥上述章程投资比例的，基金管 理东说念主应当在关系证券可来回的 10 个来回日内进行养息，但中国证监会章程的特 殊情形除外。法律法例另有章程的从其章程。   基金束缚东说念主应当自基金合同成效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的研究约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当稳妥 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金投资的监督与检查自基金合同成效之日起开 始。       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金束缚东说念主在 履行允洽要领后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的章程为准。   （三）基金托管东说念主根据研究法律法例的章程及基金合同的约定，对本托管协 议项下的基金投资阻截步履进行监督。基金托管东说念主通过过后监督形势对基金束缚 东说念主基金投资阻截步履进行监督。   为珍藏基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违抗章程向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽劳动的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有章程的除外；   （5）向其基金束缚东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来回、主宰证券来回价钱过头他不正直的证券来回行动；   （7）法律、行政法例和中国证监会章程阻截的其他行动。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金束缚东说念主在 履行允洽要领后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的章程为准。   基金束缚东说念主运用基金财产买卖基金束缚东说念主、基金托管东说念主过头控股激动、施行 左右东说念主或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来回的，应当稳妥基金的投资办法和投资策略，罢职基金份 额捏有东说念主利益优先原则，防守利益打破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集公正合理价钱实行。关系来回必须预先得到基金托管东说念主的同意，并按法律 法例赐与清楚。紧要关联来回应提交基金束缚东说念主董事会审议，并经过三分之二以 上的独处董事通过。基金束缚东说念主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金束缚东说念主在 履行允洽要领后，则本基金投资不再受关系限制或以变更后的章程为准。   根据法律法例研究基金从事的关联来回的章程，基金束缚东说念主和基金托管东说念主应 预先彼此提供与本机构有控股关系的激动、施行左右东说念主或者与其有其他紧要利弊 关系的公司名单及研究关联方刊行的证券名单，加盖公章并书面提交，并确保所 提供的关联来回名单的信得过性、完好性、全面性。基金束缚东说念主及基金托管东说念主有责 任看守信得过、完好、全面的关联来回名单，并负责实时更新该名单。名单变更后       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 基金束缚东说念主及基金托管东说念主应实时发送另一方，另一方于 2 个劳动日内进行回函确 认已闻明单的变更。一方收到另一方书面阐述后，新的关联来回名单运行成效。   （四）基金托管东说念主根据研究法律法例的章程及基金合同的约定，对基金束缚 东说念主参与银行间债券市集进行监督。   基金束缚东说念主应在基金投资运作之前向基金托管东说念主提供稳妥法律法例及行业 范例的、经谨慎遴荐的、本基金适用的银行间债券市集来回敌手名单，并约定各 来回敌手所适用的来回结算形势。基金束缚东说念主应严格按照来回敌手名单的范围在 银行间债券市集遴荐来回敌手。基金托管东说念主监督基金束缚东说念主是否按事前提供的银 行间债券市集来回敌手名单进行来回，如基金束缚东说念主在基金投资运作之前未向基 金托管东说念主提供银行间债券市集来回敌手名单的，视为基金束缚东说念主招供全市集来回 敌手。基金束缚东说念主不错每半年对银行间债券市集来回敌手名单及结算形势进行更 新，新名单细则前已与本次剔除的来回敌手所进行但尚未结算的来回，仍应按照 契约进行结算。如基金束缚东说念主根据市集情况需要临时养息银行间债券市集来回对 手名单及结算形势的，应向基金托管东说念主阐述原理，并在与来回敌手发生来回前 3 个劳动日内与基金托管东说念主协商惩处。   基金束缚东说念主负责对来回敌手的资信左右，按银行间债券市集的来回司法进行 来回，并负责处理因来回敌手不履行合同而变成的纠纷。若未践约的来回敌手在 基金托管东说念主与基金束缚东说念主细则的时分前仍未承担走嘴劳动过头他关系法律劳动 的，基金束缚东说念主有权向关系来回敌手追偿，基金托管东说念主应赐与必要的协助与配合。 基金托管东说念主根据银行间债券市集成交单对本基金银行间债券来回的来回敌手及 其结算形势进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金束缚东说念主莫得按照预先约定的交 易敌手或来回形势进行来回时，基金托管东说念主应实时以书面或两边招供的其他形势 提醒基金束缚东说念主，经提醒后仍未改正而变成基金财产损失的，基金托管东说念主不承担 由此变成的相应损构怨劳动。要是基金托管东说念主未能切实履行监督职责，导致基金 出现风险或变成基金钞票损失的，基金托管东说念主应承担相应劳动。   （五）基金托管东说念主对基金投资银行入款进行监督。   基金束缚东说念主、基金托管东说念主应当与入款银行建立依期对账机制，确保基金银行 入款业务账目及核算的信得过、准确。基金束缚东说念主应当按照研究法例章程，与基金 托管东说念主、入款机构顽强关系书面契约。基金托管东说念主应根据研究法律法例及契约对      国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 基金银行入款业务进行监督与核查，严格审查、复核关系契约、账户贵寓、投资 指示、入款证实书等研究文献，切实履行托管职责。   基金束缚东说念主与基金托管东说念主在开展基金入款业务时，应严格顺从《基金法》、 《运作办法》等研究法律法例，以及国度研究账户束缚、利率束缚、支付结算等 的各项章程。   基金投资银行入款的，基金束缚东说念主应根据法律法例的章程及基金合同的约 定，细则稳妥条件的系数入款银行的名单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管 东说念主应据以对基金投资银行入款的来回敌手是否稳妥研究章程进行监督。如基金管 理东说念主在基金投资运作之前未向基金托管东说念主提供入款银行名单的，视为基金束缚东说念主 招供系数银行。   基金束缚东说念主对依期入款提前支取的损失按监管章程处理。   （六）基金托管东说念主根据研究法律法例的章程及基金合同的约定，对基金钞票 净值诡计、种种基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入细则、 基金收益分派、关系信息清楚、基金宣传推介材料中登载基金事迹发扬数据等进 行监督和核查。   （七）基金托管东说念主发现基金束缚东说念主的上述事项及投资指示或施行投资运作违 反法律法例、基金合同和本托管契约的章程，应实时以电话提醒或书面教导等方 式文书基金束缚东说念主限期纠正。基金束缚东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和 核查。基金束缚东说念主收到书面文书后应不才一劳动日前实时查对并以书面花样给基 金托管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证，阐述违法原因及 纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东说念主有权 随时对文书县项进行复查，督促基金束缚东说念主改正。基金束缚东说念主对基金托管东说念主文书 的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。要是基金托管 东说念主未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或变成基金钞票损失的，基金托管 东说念主应承担相应劳动。   （八）基金束缚东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、基金合同和 本托管契约对基金业求实行核查。对基金托管东说念主发出的书面教导，基金束缚东说念主应 在章程时天职回应并改正，或就基金托管东说念主的合理疑义进行解释或举证；对基金 托管东说念主按照法律法例、基金合同和本托管契约的要求需向中国证监会报送基金监       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 督申诉的事项，基金束缚东说念主应积极配合提供关系数据贵寓和轨制等。   （九）若基金托管东说念主发现基金束缚东说念主依据来回要领仍是成效的指示违抗法 律、行政法例和其他研究章程，或者违抗基金合同约定的，应当立即以书面或以 两边招供的其他形势文书基金束缚东说念主，由此变成的相应损失由基金束缚东说念主承担。   （十）基金托管东说念主发现基金束缚东说念主有紧要违法步履，应实时申诉中国证监会， 同期文书基金束缚东说念主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。基金束缚东说念主无正 当原理，断绝、勤恳基金托管东说念主根据本托管契约章程诈欺监督权，或采取拖延、 诓骗等技能妨碍基金托管东说念主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主薄情警告仍 不改正的，基金托管东说念主应申诉中国证监会。   三、基金束缚东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金束缚东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 但不限于基金托管东说念主安全看守基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户、 期货结算账户及投资所需的其他账户、复核基金束缚东说念主诡计的基金钞票净值和各 类基金份额净值、根据基金束缚东说念主指示办理清理交收、关系信息清楚和监督基金 投资运作等步履。   （二）基金束缚东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分 账束缚、未实行或无故延伸实行基金束缚东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违抗《基金法》、基金合同、本契约过头他研究章程时，应实时以书面花样文书 基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到文书后应实时查对并以书面花样给基金管 理东说念主发出回函，阐述违法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上 述规依期限内，基金束缚东说念主有权随时对文书县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。 基金托管东说念主应积极配合基金束缚东说念主的核查步履，包括但不限于：提交关系贵寓以 供基金束缚东说念主核查托管财产的完好性和信得过性，在章程时天职回应基金束缚东说念主并 改正。   （三）基金束缚东说念主发现基金托管东说念主有紧要违法步履，应实时申诉中国证监会， 同期文书基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果申诉中国证监会。基金托管东说念主无正 当原理，断绝、勤恳对方根据本契约章程诈欺监督权，或采取拖延、诓骗等技能 妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金束缚东说念主薄情警告仍不改正的，基金管 理东说念主应申诉中国证监会。         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   四、基金财产的看守   （一）基金财产看守的原则 正当合规指示，基金托管东说念主不得自走运用、刑事劳动、分派基金的任何财产。 户及投资所需的其他账户。 他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账束缚、独处核算，确保基金财产的 完好与独处。 两边可另行协商惩处。 到账日历的，应由基金束缚东说念主负责与研究当事东说念主细则到账日历并文书基金托管 东说念主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金托管东说念主应实时文书并有义务 配合基金束缚东说念主采取措施进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金束缚东说念主应 负责向研究当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主应赐与必要的协助与配合， 但对此不承担相应劳动。 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 理东说念主或基金束缚东说念主奉求的登记机构开立并束缚。 期限稳妥《基金法》、《运作办法》、基金合同等研究章程后，基金束缚东说念主应将属 于基金财产的一说念资金划入基金托管东说念主开立的基金托管资金账户，基金托管东说念主在 收到资金当日出具关系讲授文献。同期在章程时天职，聘用稳妥《中华东说念主民共和 国证券法》章程的司帐师事务所进行验资，出具验资申诉，验资申诉需对发起资 金提供方过头捏有份额进行专门阐述。出具的验资申诉由进入验资的 2 名或 2       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 章程办理退款等事宜，基金托管东说念主应提供充分协助。   （三）基金托管资金账户的开立和束缚 户的称呼应当包含本基金称呼，具体称呼以施行开立为准。本基金的一切货币收 支行动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取认购/申购款， 均需通过该托管资金账户进行。 管东说念主和基金束缚东说念主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基 金的任何银行账户进行本基金业务之外的行动。   （四）依期入款账户的开立和束缚   基金财产投资依期入款在入款机构开立的银行账户，包括实体或虚构账户， 其预留印鉴应包含基金托管东说念主指定印记。对于任何的依期入款投资，基金束缚东说念主 都必须和入款机构顽强依期入款契约，约定两边的权利和义务，该契约动作划款 指示附件。入款证实书不得被质押或以任何形势被典质，并不得用于转让和背书。 本息到期璧还或提前支取的系数款项必须划至托管资金账户，不得划入其他任何 账户。在取得入款证实书后，原则上基金托管东说念主看守证实书原件。基金束缚东说念主应 该在合理的时天职进行依期入款的投资和支取事宜，若基金束缚东说念主提前支取或部 分提前支取依期入款，若产滋生差（即基金财产已计提的资金利息和提前支取时 收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金束缚东说念主和基金托管东说念主两边协商 惩处。   （五）债券托管账户的开设和束缚   基金合同成效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司、银行间市集清理所股份有限公司的研究章程，以本基金的口头在中央国 债登记结算有限劳动公司和银行间市集清理所股份有限公司开立债券托管账户、 资金结算账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。   （六）基金证券账户和结算备付金账户的开立和束缚       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 为基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 托管东说念主和基金束缚东说念主不得出借或未经对方同意私自转让基金的任何证券账户，亦 不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。 的束缚和运用由基金束缚东说念主负责。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限劳动公司的 一级法东说念主清理劳动，基金束缚东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金、交 收价差资金等的收取按照中国证券登记结算有限劳动公司的章程实行。 他投资品种的投资业务，波及关系账户的开立、使用的，按研究章程开立、使用 并束缚；若无关系章程，则基金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的章程实行。   （七）期货账户的开立和束缚   基金托管东说念主、基金束缚东说念主应现代表本基金，按照关系章程开立期货结算账户、 期货资金账户，在中国金融期货来回所获取来回编码。期货结算账户称呼、期货 资金账户称呼及来回编码对应称呼应按照研究章程设立。   （八）其他账户的开立和束缚 定，在基金束缚东说念主和基金托管东说念主协商一致后开立。新账户按研究章程使用并束缚。 理。   （九）基金财产投资的研究有价凭证等的看守   基金财产投资的研究什物证券等有价凭证由基金托管东说念主看守，也可存入中央 国债登记结算有限劳动公司、中国证券登记结算有限劳动公司上海分公司/深圳 分公司、银行间市集清理所股份有限公司或单据营业中心的代看守库。有价凭证 的购买和转让，由基金束缚东说念主和基金托管东说念主根据法律法例和监管章程协商办理。 基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构施行灵验左右的钞票不承担看守劳动。        国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   （十）与基金财产研究的紧要合同的看守   与基金财产研究的紧要合同的签署，由基金束缚东说念主负责。由基金束缚东说念主代表 基金签署的、与基金财产研究的紧要合同分别由基金束缚东说念主、基金托管东说念主看守。 除本契约另有章程外，基金束缚东说念主代表基金签署的与基金财产研究的紧要合同包 括但不限于基金年度审计合同、基金信息清楚契约及基金投资业务中产生的紧要 合同，基金束缚东说念主应尽可能保证基金束缚东说念主和基金托管东说念主至少各捏有一份本来的 原件。紧要合同的看守期限不少于法定最低期限。   对于无二份以上的本来的，基金束缚东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公章的合同 传真件，未经两边协商一致，合同原件不得转换。   五、基金钞票净值诡计和司帐核算   （一）基金钞票净值的诡计、复核与完成的时分及要领   基金钞票净值是指基金钞票总值减去基金欠债后的价值。任一类基金份额净 值是按照每个劳动日闭市后，该类基金份额的基金钞票净值除以当日该类别基金 份额的余额数目诡计，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金束缚 东说念主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急养息机制。国度另有章程的，从其规 定。   如按照上述保留位数的基金份额净值对投资者的申购或赎回进行确招供能 引起基金份额净值剧烈波动的，为珍藏基金份额捏有东说念主利益，基金束缚东说念主与基金 托管东说念主协商一致后，不错临时增多基金份额净值的保留位数并以此进行阐述，并 在阐述完成后赐与收复，具体保留位数以届时公告为准。   基金束缚东说念主每个劳动日诡计基金钞票净值及种种别基金份额净值，经基金托 管东说念主复核，按章程公告。   基金束缚东说念主应于每个劳动日对基金钞票估值，但基金束缚东说念主根据法律法例或 基金合同的章程暂停估值时除外。基金束缚东说念主每个劳动日对基金钞票估值后，将 基金钞票净值和种种别基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无 误后，由基金束缚东说念主按约定对外公布。   （二）基金钞票估值方法和突出情形的处理         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   基金所领有的债券、钞票支捏证券、银行入款本息、应收款项、国债期货合 约、信用繁衍品、其他投资等钞票及欠债。   （1）证券来回所上市的有价证券的估值 估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机 构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近来回日的市价（收盘价）估值；如 最近来回日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的重 大事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及紧要变化因素，养息最近来回市价， 细则公允价钱； 及第估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值； 取估值日第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值全价或推选估值全价 进行估值； 来回所市集挂牌转让的钞票支捏证券，接纳第三方估值机构提供的价钱进行估 值。   （2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理： 况下，应以活跃市集上未经养息的报价动作估值日的公允价值；对于活跃市集报 价未能代表估值日公允价值的情况下，草率市集报价进行养息以阐述估值日的公 允价值；对于不存在市集行动或市集行动很少的情况下，应接纳估值时刻细则其 公允价值。   （3）对世界银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的惟一估值全价或推选估值全价估值。对于       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 含投资东说念主回售权的固定收益品种，诈欺回售权的，在回售登记日至施行收款日历 间及第第三方估值机构提供的相应品种的惟一估值全价或推选估值全价估值，回 售登记期截止日（含当日）后未诈欺回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估 值。   （4）吞并债券同期在两个或两个以上市集来回的，按债券所处的市集分别 估值。   （5）捏有的银行依期入款或文书入款以本金列示，按契约或合同利率逐日 阐述利息收入。   （6）本基金投资同行存单，按估值日第三方估值机构提供的估值全价估值； 选择的第三方估值机构未提供估值价钱的，按估值时刻细则公允价值。   （7）本基金投资的国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值 当日无结算价的，且最近来回日后经济环境未发生紧要变化的，接纳最近来回日 结算价估值。   （8）本基金投资的信用繁衍品按第三方估值机构提供确当日估值价进行估 值，但基金束缚东说念主照章应当承担的估值劳动不因奉求而免除；选择的第三方估值 机构未提供估值价钱的，依照研究法律法例、行业协会的关系章程及企业司帐准 则要求，接纳合理估值时刻细则公允价值。   （9）当发生大额申购或赎回情形时，基金束缚东说念主不错接纳舞动订价机制， 以确保基金估值的公正性。具体处理原则与操作范例罢职关系法律法例以及监管 部门、自律司法的章程。   （10）如有可信字据标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的， 基金束缚东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。   （11）关系法律法例以及监管部门有强制章程的，从其章程。如有新增事项， 按国度最新章程估值。   如基金束缚东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及关系法律法例的章程或者未能充分珍藏基金份额捏有东说念主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商惩处。   根据研究法律法例，基金钞票净值诡计和基金司帐核算的义务由基金束缚东说念主         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 承担。本基金的基金司帐劳动方由基金束缚东说念主担任，因此，就与本基金研究的会 计问题，如经关系各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的倡导，按照 基金束缚东说念主对基金净值信息的诡计结果对外赐与公布。   （1）基金束缚东说念主或基金托管东说念主按上述“2、估值方法”的第（10）项进行估 值时，所变成的误差不动作基金钞票估值漏洞处理。   （2）由于证券/期货来回所、证券/期货公司、登记结算公司、入款银行、指 数编制机构、估值机构等级三方机构发送的数据漏洞或者由于其他不可抗力等， 基金束缚东说念主和基金托管东说念主天然仍是采取必要、允洽、合理的措施进行检查，但未 能发现漏洞的，由此变成的基金钞票估值漏洞，基金束缚东说念主和基金托管东说念主免除赔 偿劳动。但基金束缚东说念主、基金托管东说念主应当积极采取必要的措施浮松或排斥由此造 成的影响。   （三）基金份额净值漏洞的处理形势   基金束缚东说念主和基金托管东说念主将采取必要、允洽、合理的措施确保基金钞票估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值少许点后 4 位以内（含第 4 位）发生 估值漏洞时，视为该类基金份额净值漏洞。   托管契约确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，要是由于基金束缚东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销 售机构、或投资东说念主自身的漏洞变成估值漏洞，导致其他当事东说念主遭受损失的，漏洞 的劳动东说念主应当对由于该估值漏洞遭受损不当事东说念主（“受损方”）的奏凯损失按下述 “估值漏洞处理原则”给予抵偿，承担抵偿劳动。   上述估值漏洞的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值漏洞已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值漏洞劳动方应及 时融合各方，实时进行更正，因更正估值漏洞发生的用度由估值漏洞劳动方承担； 由于估值漏洞劳动方未实时更正已产生的估值漏洞，给当事东说念主变成损失的，由估 值漏洞劳动方对奏凯损失承担抵偿劳动；若估值漏洞劳动方仍是积极融合，而况         国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 有协助义务确当事东说念主有饱和的时分进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值漏洞劳动方草率更正的情况向研究当事东说念主进行阐述，确保估值漏洞已得 到更正；   （2）估值漏洞的劳动方对研究当事东说念主的奏凯损失负责，分歧迤逦损失负责， 而况仅对估值漏洞的研究奏凯当事东说念主负责，分歧第三方负责；   （3）因估值漏洞而得回欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值漏洞劳动方仍草率估值漏洞负责。要是由于得回欠妥得利确当事东说念主不返还 或不一说念返还欠妥得利变成其他当事东说念主的利益损失（“受损方”），则估值漏洞责 任方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得回欠妥得利确当 事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；要是得回欠妥得利确当事东说念主仍是将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是得回的抵偿额加上仍是得回的欠妥 得利返还的总和进步其施行损失的差额部分支付给估值漏洞劳动方；   （4）估值漏洞养息接纳尽量收复至假设未发生估值漏洞的正确情形的形势。   估值漏洞被发现后，研究确当事东说念主应当实时进行处理，处理的要领如下：   （1）查明估值漏洞发生的原因，列明系数确当事东说念主，并根据估值漏洞发生 的原因细则估值漏洞的劳动方；   （2）根据估值漏洞处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值漏洞变成的损失 进行评估；   （3）根据估值漏洞处理原则或当事东说念主协商的方法由估值漏洞的劳动方进行 更正和抵偿损失；   （4）根据估值漏洞处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值漏洞的更正向研究当事东说念主进行阐述。   （1）基金份额净值诡计出现漏洞时，基金束缚东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并采取合理的措施看重损失进一步扩大。   （2）漏洞偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金束缚东说念主应当通报基 金托管东说念主并报中国证监会备案；漏洞偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金束缚东说念主应当公告，并报中国证监会备案。        国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   （3）前述内容如法律法例或监管机构另有章程的，从其章程处理。   （四）暂停估值的情形 业时； 钞票价值时； 商阐述后，基金束缚东说念主应当暂停估值；   （五）基金司帐轨制   按国度研究部门章程的司帐轨制实行。   （六）基金账册的建立   基金束缚东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐申诉。基金束缚东说念主、基金 托管东说念主分别独迅速建树、记录和看守本基金的全套账册。若基金束缚东说念主和基金托 管东说念主对司帐处理方法存在分歧，应以基金束缚东说念主的处理方法为准。若当日查对不 符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的诡计和公告的，以基金 束缚东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与申诉的编制和复核   基金财务报表由基金束缚东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金束缚东说念主编制的基金财务报表后，进行独处的复核。核 对不符时，应实时文书基金束缚东说念主共同查出原因，进行养息，养息以国度研究规 定为准。   （1）报表的编制   基金束缚东说念主应当在每月收尾后 5 个劳动日内完成月度报表的编制；在季度结 束之日起 15 个劳动日内完成基金季度申诉的编制；在上半年收尾之日起两个月 内完成基金中期申诉的编制；在每年收尾之日起三个月内完成基金年度申诉的编       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 制。基金年度申诉中的财务司帐申诉应当经稳妥《中华东说念主民共和国证券法》章程 的司帐师事务所审计。基金合同成效不及两个月的，基金束缚东说念主不错不编制当期 季度申诉、中期申诉或者年度申诉。   （2）报表的复核   基金束缚东说念主应实时完成报表编制，将研究报表提供基金托管东说念主复核；基金托 管东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金束缚东说念主和基金托管东说念主应共 同查明原因，进行养息，养息以国度研究章程为准。   基金束缚东说念主应留足充分的时分，便于基金托管东说念主复核关系报表及申诉。   （八）基金束缚东说念主应在编制季度申诉、中期申诉或者年度申诉之前实时向基 金托管东说念主提供基金事迹比拟基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额捏有东说念主名册的看守   基金份额捏有东说念主名册至少应包括基金份额捏有东说念主的称呼和捏有的基金份额。 基金份额捏有东说念主名册由基金登记机构根据基金束缚东说念主的指示编制和看守，基金管 理东说念主和基金托管东说念主应分别看守基金份额捏有东说念主名册，保存期不少于法定最低期 限。如不可妥善看守，则按关系法律法例承担劳动。   在基金托管东说念主要求或编制中期申诉和年度申诉前，基金束缚东说念主应将研究贵寓 送交基金托管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并保证其信得过性、准确性和完好性。 基金托管东说念主不得将所看守的基金份额捏有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他 用途，并应顺从秘籍义务，法律法例或有权机关另有章程的除外。   七、争议惩处形势   因本契约产生或与之关系的争议，两边当事东说念主应通过协商惩处。如经友好协 商未能惩处的，则任何一方均有权将争议提交上海外洋经济贸易仲裁委员会，按 照该会届时灵验的仲裁司法进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲裁裁决是末端的， 对仲裁各方当事东说念主均具有左右力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度由败诉方承 担。   争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金束缚东说念主和基金托管东说念主职责，各自陆续 诚恳、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管契约章程的义务，珍藏基金份额捏有 东说念主的正当权益。   本契约受中国法律（为本契约之目的，在此不包括香港、澳门相当行政区和       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号） 台湾地区法律）统辖并从其解释。   八、托管契约的变更、停止与基金财产的清理   （一）托管契约的变更要领   本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其 内容不得与基金合同的章程有任何打破。   （二）基金托管契约停止的情形 权；   （三）基金财产的清理   （1）自出现《基金合同》停止事由之日起 30 个劳动日内成立基金财产清理 小组，基金束缚东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清 算。   （2）基金财产清理小组成员由基金束缚东说念主、基金托管东说念主、稳妥《中华东说念主民 共和国证券法》章程的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产清理小组不错聘用必要的劳动主说念主员。   （3）在基金财产清理过程中，基金束缚东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责， 陆续诚恳、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管契约章程的义务，珍藏基金份额 捏有东说念主的正当权益。   （4）基金财产清理小组负责基金财产的看守、清理、估价、变现和分派。 基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   基金合同停止情形发生，应当按法律法例和基金合同的研究章程对基金财产 进行清理。基金财产清理要领主要包括：   （1）《基金合同》停止情形出当前，由基金财产清理小组调处接管基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；       国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理申诉；   （5）聘用司帐师事务所对清理申诉进行外部审计，聘用讼师事务所对清理 申诉出具法律倡导书；   （6）将清理申诉报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的系数合 理用度，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的一说念剩余钞票扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的基金 份额比例进行分派。   清理过程中的研究紧要事项须实时公告；基金财产清理申诉经稳妥《中华东说念主 民共和国证券法》章程的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律倡导书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理申诉报中国证监会备 案后 5 个劳动日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理 申诉登载在章程网站上，并将清理申诉教导性公告登载在章程报刊上。   基金财产清理账册及研究文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法律法例 章程的最低期限。           国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）           第二十一部分          对基金份额捏有东说念主的服务     基金束缚东说念主承诺为基金份额捏有东说念主提供一系列的服务。以下是主要的服务内 容，基金束缚东说念主根据基金份额捏有东说念主的需要和市集的变化，有权增多、修改这些 服务花样。     一、客户服务专线     二、客户投诉及建议受理服务     投资东说念主不错通过电话、信函、电邮、传真等形势薄情霸术、建议、投诉等需 求，基金束缚东说念主将尽快给予回复，并在处理进度中随时给予追踪反馈。     三、短信教导发送服务     投资东说念主不错通过拨打基金束缚东说念主客户服务电话、网站恳求订制（退订）免费 的手机短信资讯。基金束缚东说念主依期或不依期向投资东说念主发送短信资讯。     四、电子邮件电子刊物发送服务     投资东说念主不错通过拨打基金束缚东说念主客户服务电话、网站恳求订制（退订）免费 的电子邮件资讯。基金束缚东说念主依期或不依期向投资东说念主发送电子资讯。     五、研究基金束缚东说念主 层     邮编：200082     六、如本招募阐述书存在职何您/贵机构无法贯通的内容，请通过上述形势 研究基金束缚东说念主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面贯通了本招募阐述书。      国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）         第二十二部分       其他应清楚事项 无。      国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）      第二十三部分     招募阐述书存放及查阅形势   本招募阐述书存放在本基金束缚东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场面，投 资东说念主可在办公时分免费查阅；也可按工本费购买本招募阐述书复制件或复印件， 但应以招募阐述书本来为准。基金束缚东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告 的内容完全一致。      国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金更新招募阐述书（2025 年第一号）             第二十四部分        备查文献   以下备查文献存放在本基金束缚东说念主、基金托管东说念主的办公场面。投资东说念主可在办 公时分免费查阅，也可按工本费购买复印件。   一、中国证监会对于准予国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基 金注册的批复文献   二、《国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金基金合同》   三、《国泰中债优选投资级信用债指数发起式证券投资基金托管契约》   四、法律倡导书   五、基金束缚东说念主业务阅历批件、营业牌照   六、基金托管东说念主业务阅历批件、营业牌照   七、中国证监会要求的其他文献                              国泰基金束缚有限公司                             二零二五年五月二十二日

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